银行客户经理经验交流材料.doc

银行客户经理经验交流材料
银行客户经理经验交流材料
随着银行业务的竞争愈加激烈,各个银行网点的不断增加,使得银行揽存任务变得更加艰巨。然而存款业务作为银行的立业之本,生命之线。怎样才能完成存款任务,准确,快速地向客户营销个人理财业务,下面主要通过以下几种方法来提高揽存业务。
一、从软硬件建设着手
软件即加强银行内部客户服务水平,柜员对待理财客户做到主动、细致、耐心、快速地解决他们所要解决的问题,及时观注客户的一举一动,对他们在理财问题上遇到的困难给予及时的帮助,争取客户对我行的忠诚满意度来增加存款业务。硬件即为客户创建一流的业务洽谈环境,在理财产品上不断升级和优化,研究出适合不同客户投资的理财产品,来赠加客户的存款。
二、从理财产品着手
我们都知道理财产品到账资金是存款的重要来源,为了更好地维护资金,推动存款工作的开展,可以通过多项措施来增加理财到账资金。
1、建议本行为客户开通理财业务短信通知服务,将推出的理财产品通过短信通知客户,让客户第一时间了我行解理财产品,使他们买到合适的产品,即为客户获取利收益,同时进一步确保资金存入我行。
2、对于有意向将资金转到他行的客户,客户经理需深入了解具体原因,并从客户出发,分析比较,发挥我行理财产品的优势,在合规的前提下为客户争取最大收益,为客户设计最优投资组合建议,挽留客户。
3、要加强与经常在网上购买理财产品的客户进行沟通,及时了解该部分客户投资情况,并适当引导,其购买我行理财产品。
三、大堂经理通过观察、交流发现的潜在客户着手
加强大堂经理的揽存工作,大堂经理在维持好大堂秩序的同时,要积极地增强与客户间的交流和沟通,针对有潜力的客户,做重点公关,全力争取客户存款。
四、从现金柜员与客户交流的机会着手
提高柜员的警惕性,柜员经理也要与客户主动交流,发现潜在客户进行主动跟进,进一步了解客户的具体情况,投资心理及投资方向。为客户引导,将我行理财产品出去,在不影响客户的正常资金运作的前提下,尽量把客户的资金存款留在我行,更好的争取吸纳客户的他行存款。
五、从客户经理利用自己的信贷客户着手,了解其亲戚朋友有实力的进行揽存
首先客户经理可以从自己的信贷客户着手,在日常办理业务的过程中,积极把握信贷客户的资金动向,挖掘潜在客户,快还吸纳客户存款;其次针对亲戚朋友有实力的进行揽存业务,这样更快速,更直接;再是在办理理业务的过程中,大堂经理,柜员要提高警惕发掘一些他行客户,通过对其积极沟通,揽存优质客户给客户经理,开展有针对性的营销,力争客户存款业务。银行客户经理经验交流材料
银行客户经理述职报告
尊敬的各位领导、各位同事:2017年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。截至现在,我完成新增存款任务2415万元,%,办理承兑汇