第一讲：项目融资背景知识1.ppt

课程:项目融资
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第一讲项目融资背景知识
金融学
财务管理
会计学
相关法律知识
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一、资本金的来源
①股东直接投资
国家资本金
法人资本金
包
括
个人资本金
外商资本金
既有法人融资项目,股东直接投资表现为扩充既有企业的资本金,包括原有股东增资扩股和吸收新股东投资。
新设法人融资项目,股东直接投资表现为投资者为项目提供资本金
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②股票融资
无论是既有法人融资项目还是新设法人融资项目、凡符合规定条件的,均可以通过发行股票在资本市场募集股本资金
适用范围
公募和私募两种形式
形式
③政府投资
包括各级政府的财政预算内资金、国家批准的各项专项建设基金、统借国外贷款、土地批租收入、地方政府按规定收取的各种费用及其他预算外资金等。
投资资金
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政府投资主要用于基础性项目和公益性项目。
山峡水力发电站
葛洲坝
学校
医院
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交通银行、光大银行、招商银行、中信实业银行、城市合作银行
包括中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行
信托投资公司
财务公司
保险公司
国家政策性银行不以盈利为目的,实行保本经营,贷款利率低,期限长。我国的政策性银行有:国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口信贷银行。
二、国内债务筹资
非银行金融机构
国内债
务筹资
国内融资租赁
国内发行债券
股份商业银行
国家政策银行
国有商业银行
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政策性银行是指由政府创立、参股或保证的,专门为贯彻和配合政府特定的社会经济政策或意图,直接或间接地从事某种特殊政策性融资活动的金融机构。
◆其贷款主要用于支持国家批准的基础设施项目、基础产业项目、支柱产业项目,以及重大技术改造项目和高新技术产业化项目建设。
◆其贷款期限可分为:短期贷款(1年以下)、中期贷款(1~5年)和长期贷款(5年以上),贷款期限一般不超过15年。
国家开发银行
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中国进出
口银行
◆通过办理出口信贷、出口信用保险及担保、对外担保、外国政府贷款转贷、对外援助优惠贷款以及国务院交办的其他业务,贯彻国家产业政策、外经贸政策和金融政策,为扩大我国机电产品、成套设备和高新技术产品出口和促进对外经济技术合作与交流,提供政策性金融支持。
中国农业
发展银行
◆按照国家的法律、法规和方针、政策,以国家信用为基础,筹集农业政策性信贷资金,承担国家规定的农业政策性金融业务,代理财政性支农资金的拨付,为农业和农村经济发展服务。
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①商业银行贷款的特点
筹资手续简单,速度较快
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筹资成本较低
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②商业银行贷款期限
签订贷款合同时,一般会对贷款期、提款期、宽限期和还款期做出明确规定:
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提款期:贷款合同生效日→合同规定的最后一笔贷款本金提取日
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贷款期:贷款合同生效日→最后一笔贷款本金和利息还清日
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宽限期:贷款合同生效日→合同规定的第一笔贷款本金归还日
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合同规定的第一笔贷款本金归还日→贷款本金和利息
全部还清日
还款期:
③商业银行贷款金额
贷款金额是银行就每笔贷款向借款人提供的最高授信额度,借款金额由借款人在申请贷款时提出,银行核定。
借款人在决定贷款金额时应考虑三个因素:
贷款种类、贷款金额通常不能超过所规定的最高限额
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客观需要
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偿还能力
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