某商业保理公司的可行性研究报告(DOCX 41页).docx

关于设立
天津XX商业保理有限公司的
可行性研究报告
二〇一三年八月
目录
第一章拟设立商业保理公司情况 2
第一节拟设立公司基本信息 2
第二节企业机构设置及人员配备 3
第二章出资人情况 7
第一节主出资人 7
第二节保理业务对现有业务的促进作用 8
第三章保理业务市场分析 9
第一节国内保理业务市场分析 9
第二节保理行业在工程建设的市场需求 15
第三节公司定位、业务开发模式和业务拓展模式 16
第四节工程保理的模式和流程 19
第五节资本持续抵补能力和未来的财务预测 22
第四章保理业务流程、操作规范及风控制度 25
第一节保理业务简要流程及操作规范 25
第二节保理风险控制制度 27
小结 39
根据《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》(商资函〔2012〕419号)、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》(商资函〔2012〕919号)、《天津市商业保理业试点管理办法》(津政办发〔2012〕143 号)及相关法律法规的规定,天津三江投资有限公司拟作为出资人,申请设立天津XX商业保理有限公司(拟用名,以下简称为“公司”或“本公司”),开展商业保理业务。现依据相关文件要求,就设立本公司的可行性出具研究报告如下。
第一章拟设立商业保理公司情况
第一节拟设立公司基本信息
1、公司名称(拟):天津XX商业保理有限公司
2、公司注册地址:天津空港经济区
3、公司法定代表人:
4、公司注册资本:壹亿元人民币
5、公司股东出资情况:如下表
股东名称
股权比例
出资额
人民币(万元)
天津三江投资集团有限公司
100%
10000

合计
100%
10000
6、公司经营范围:以受让应收账款的方式提供贸易融资;应收账款的收付结算、管理与催收;销售分户(分类)账管理;与本公司业务相关的非商业性坏账担保;客户资信调查与评估;商业保理相关咨询服务;法律法规准予从事的其他业务。
7、公司经营年限:30年
第二节企业机构设置及人员配备
一、本公司机构拟设置结构如下:
二、各部门职责
1、综合管理部:
,制定公司各项基本管理制度并负责制度执行情况的监督、检查。
,制定与公司战略发展目标相适应的人力资源规划。
根据公司生产经营要求,完善公司组织结构,合理进行人员配。
组织和实施公司人力招聘、培训、绩效考核、激励、薪酬、晋升、劳动关系管理等工作。
了解国家及地方劳动法律法规,处理劳资关系,负责员工工资、劳动合同、社会保险等工作的日常管理。
根据公司实际情况,负责制订公司员工劳动纪律奖惩方案,并定期进行劳动纪律检查。
。
。
。
。
。
2、稽核财务部:
,结合本公司的实际情况制定适用的财务管理办法。
,负责编写公司的财务计划和费用预算,积极开展融资,有效地筹划与运用公司资金。
,做到各种收入及时收缴,支出费用及时到位。
,提出合理化建议,为公司经营发展决策提供参考依据。
、报表及年终结算工作,并妥善保管会计凭证、会计帐薄、会计报表和其它档案资料。
,分析存在的问题,查明原因,及时解决。
。
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3、保理业务部:
;
;
、组织执行并进行检查;
,提交综合管理部备案;
、保理、担保等各项业务的调查、评价、评审工作,并提出明确书面调查意见,交风险管理部审查;
,办理担保手续;
;
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4、风险管理部:
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、合法性、准确性、全面性。
,将审查意见和结论写成“项目评审书”。
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