保底收益产品说明书(4.9).doc

结构化产品说明书
第一章设立背景
2012年理财规划,说得最多的四个字是,稳中求进。目前被投资者所接受的理财产品越来越多,一般储蓄、保险、证券、基金、外汇、地产、黄金等都成为了理财途径。2011年股市表现让人大跌眼镜,基金收益整体不佳,楼市受政策影响较大;2012年黄金走势处于高位,地产形势严峻,而经济通胀,CPI疯涨等诸多问题却没有停下到来的脚步,投资者如何在众多影响因素下守住财富,明智选择适合的理财产品来保住自有资产呢?
在此背景下,遵循本金为王、稳健为主的原则,选择适合的理财产品尤为重要。根据投资者们的需求,我们开拓创新,设立结构化保本基金。既帮助投资者保本投资,又推动投资稳健跑赢CPI,还开拓渠道创造超额收益。将传统的理财渠道与期货投资渠道结合,通过不同比例的资金配置、严谨系统的投资决策、成熟科学的操作技术、合理严格的风险管控,为投资者赢得稳健、超额的投资收益。
第二章产品基本情况介绍
一、产品特色
中国期货行业第一款将固定收益和风险收益结合,并可保本保值的投资产品。结合中国各地区金融市场行情,融合尖端期货策略和稳健收益投资的模式,将投资范围延伸至股指期货、商品期货、利率产品等,通过优化不同产品的权重,寻找最佳的投资机会进行分散投资。
本产品设定为内部结构化产品,预计资金总额为6000万元,其中5000万元为一般客户投资,1000万为风险投资,全部配置到投资账户。投资收益由两部分构成:无风险预期收益和风险性浮动收益。
客户实际收益=无风险预期收益+风险性浮动收益
二、产品形态
基金名称:
XX投资管理合伙企业(有限合伙)
注册地:
上海
基金形式:
有限合伙制
普通合伙人:
xxx及爵盛投资
有限合伙人:
有限合伙人人数上限为48人
合伙人对象:
不愿承担风险,追求稳健收益的个人或机构投资者
基金经理:
XXX
募集规模:
预期规模人民币6000万(以实际募集资金为准)
基金存续期:
3年
封闭期:
12个月,满一年后每半年设开放期。
投资标的:
商品期货、金融衍生品期货
最低认购金额:
人民币100万元(100万以上以50万整数倍递增)
收益分配周期:
每12个月分配收益
风险控制线:
普通管理人自行认购募集资金的20%,作为风险保证金。%时强行平仓。
收益分配:
资金完全投入期货账户,风险投资人投入1000万做为安全保证金,避免客户投入本金发生风险损失。当帐户总收益在8%以内时,客户权益为:5000万*%=325万,%,由风险投资人承担;当帐户总收益在8%—10%时,扣除固定成本后,剩余部分归风险投资人所有;当帐户总收益在10%以上时,客户按收益的15%进行分配,风险投资人按80%进行分配,GP按5%进行分配。
三、产品收益演示
投资案例:客户张先生,认购产品200万,则其实际收益=无风险预期收益+风险性浮动收益。无风险预期收益为200万*%=13万,风险性浮动收益随着期货收益率的变化而变动,实际所得为下表:
客户收益
期货收益率
风险性浮动收益率
风险性浮动收益
无风险预期收益率
无风险预期收益
总收益
总收益率
8%及以下
0%
0万
%
13万
13万
%