合规警言有感.doc

中站农信社举办合规提升及金融法律法规培训班2012-04-18      来源:河南省农村信用社打印纠错关闭 为了深入开展“合规建设提升年”活动,进一步增强全体员工金融法律法规知识,促进全区农信社各项业务工作健康发展。4月15日,中站区联社组织举办了2012年合规提升及金融法律法规知识培训班。该联社班子成员、机关各部(室、中心)正副经理、全区各社(部)正副信用社主任、内勤主任、各分社负责人及所辖农信社员工共计120余人参加了培训。本次培训特邀请从事金融工作30多年的业内知深人士、法律专家、高级经济师刘玉栓同志前来对该区农信社员工进行授课。刘老师在培训班上回顾总结了“合规建设提升年”活动中省联社领导指示精神及兄弟单位好的经验和做法,引导农信社员工深刻理解“合规创造价值”的内涵;结合实际深入剖析了合规风险的成因;并具体结合农信社信贷业务开展工作中的一些细节中存在的法律法规问题进行了理论上的讲解和案例分析,对造成信贷资金风险的问题向参会人员进行了深入浅出的讲解;对冒名贷款进行了认真的分析,提出了解决的办法和具体措施。刘老师还给大家提出了一些值得深思的问题。一些参训人员就实际工作中遇到的问题与律师进行了交流、讨论,对工作的难点、疑点进行了深入地探讨和分析,收到了良好的效果。全体参训人员通过聆听刘老师精彩而又生动的金融法律法规知识的授课,从而受益非浅,耳目一新,视野进一步拓宽,理念上受到了冲击,在金融法律法规知识的掌握上得到了进一步充实和更新。当天紧凑的课程安排,为该区农信社参训的新老员工提供了一次最具实际的金融法律法规知识学习。这必将对大家今后在农信社的工作中产生积极和长久的影响。大家表示,要以此培训为契机,不断提高自身素质和履行岗位职责的能力,在本单位的各项工作中真正发挥作用,并在实际工作中进一步加强金融法律法规的宣传和教育,认真落实各项制度,规范操作,合规经营,使农信社的金融法律法规的宣传和教育工作提升到一个新的水平。通过本次合规提升及法律法规知识的培训,不仅提高了全体参训人员的法律意识,更从法律层面使信贷人员对自身办理信贷业务工作各个环节有了一个更加理性的认识,为有效防范信贷资金安全,为今年第二季度开展的盘活资金工作,运用法律武器保护信贷资金奠定了良好的基础沁阳联社:完善合规措施严防操作风险2012-04-16      来源:河南省农村信用社打印纠错关闭 在“合规建设提升年”活动中,沁阳市农信联社从完善各种规章制度入手,不断提高员工的合规意识,严格防控各类操作风险事故的发生。在信贷管理中,为有效防止假冒名贷款行为的发生和客户身份信息的外泄,保障客户合法权益,防范业务操作风险,近期,该联社制定下发了《关于规范身份证件影印操作和实行贷款影像入档的通知》,从人防和技防两方面来规范身份证件影印操作,确保所有贷款影像入档管理。一是针对以往某些信贷员在办理信贷业务时,存在把客户身份证复印件再次进行复印的违规行为,该联社从4月1日起为全市17家基层信用社统一配发了“证卡数据复印机”,因该复印机具有复印身份证件时直接标注“再复印无效”的功能,从而在技术上避免了内外勾结、擅自持客户身份证复印件进行违规操作现象的发生。二是为防止客户利用公安部门户籍管理漏洞一人办理多张身份证件,到信用社骗取授信或内外勾结发放假冒名贷款,该联社为全市农信社全部安装了摄像头,要求信贷人员在办理贷款时,必须对借款人和担保人照像,并将影像及时入档保管,作为贷款审查的一项重要条件,有效规避了假冒名贷款风险。三是要求各社贷款审批小组在研究审批贷款时,必须严格落实《通知》精神,审查身份证件影印和影像入档制度是否按规定执行,否则,不得通过审批,柜面授权人员不得进行授信。违反规定的,将给予严厉的经济和行政处罚,充分利用相互制约机制,构筑多重“防火墙”。四是不断加大对员工特别是信贷人员的教育培训力度。再好的规章制度最终也要靠人来实施,为切实提高信贷人员依法合规开展业务的意识,该联社每月初通过以会代训形式,组织信贷人员开展法律法规知识学习培训,不断增强信贷人员的法治防线;定期组织信贷人员开展警示活动,使其充分认识违法违规放贷的危害性和严重性,切实加强信贷规章制度执行力建设。(樊道军李红兵) 修武农商行四个措施推进合规建设2012-04-11      来源:河南省农村信用社打印纠错关闭 为全面排查和消除案件风险隐患,遏制案件发生,修武农村商业银行牢固树立“预防在先、防重于堵”的理念,抓住关键环节、关键岗位、关键人员,全面推进合规建设。加大稽核检查力度。稽核审计部门开展专项检查和不定期检查,努力构建覆盖全流程、全业务、全人员、全范围的风险管理体系,实现业务规范化。通过现场检查、内部管理评价、常规稽核、网络舆情、信访举报等多种渠道,广泛搜集违规违纪线索,突出内、外部关注的热点、焦点问题,锁