供应链金融产品一览表.xls

供应链金融产品一览表保兑仓厂商银厂仓银业务定义本行与核心企业、经销商签订三方协议,在核心企业承担差额回购(或者连带保证责任)前提下,给予经销商融资向核心企业采购,核心企业受托保管货物,经销商向本行付款提货,核心企业按照本行指令发货,可一次也可多次。本行与核心企业、客户签订三方业务合作协议,给予客户融资用于满足其向核心企业订货的资金需求,并由核心企业为客户向本行提供连带责任保证。本行与核心企业、经销商及物流公司(监管方)签订协议,给予经销商融资向核心企业采购,核心企业收款后发货(可全部),货物进入指定仓库并转为动产质押,物流公司监管货物并按本行指令发货。关系人三方:核心企业、经销商、银行三方:核心企业、经销商、银行四方:核心企业、经销商、物流企业(仓库)、银行担保方式信用免但保保证部分信用,部分动产质押核心企业责任差额退款或回购核心企业连带保证发货责任,或可要求回购融资形式票据、贷款、信用证、汇票、支票、商票保贴同前同前业务要点三方协议:资金定向支付,按指令一次或多次发货三方协议:同保兑仓,核心厂商自行发货三方协议:资金定向支付,物流企业监管,动产质押核巡库、盯市风险环节1、银票收款人须为核心企业,首笔业务实地送达;信用证受益人为核心企业;贷款定向支持支付,汇票支票须“不得背书转让”;2、在途货物保险;3、现场监管三方协议真实有效、明确核心企业的担保责任协议真实有效,银票有效送达,监管公司资持过硬,核库管理到位,价格监管到位管理办法《兴业银行保兑仓业务管理办法》和《兴业银行保兑仓业务操作规程》(兴银[2010]552号)无《兴业银行厂仓银业务管理办法》和《兴业银行厂仓银业务操作规程》(兴银[2010]570号)厂厂银提货单质押国内买方信贷融资租赁合作指在“厂商银”基础上,增加产品终端用户(一般为强势厂商)作为合作方,协助监控经销商销售回款,并承担按约定唯一付款路径支付货款的责任。指本行为经销商向核心企业采购产品提供资金融通,经销商以订货合同项下所购产品(须符合本行动产质押品准入要求)质押给本行,并将该合同项下提货单交由本行占管,核心企业受本行委托监管货物,本行根据经销商打款情况释放提货单。指本行与核心企业及其下游客户签订业务合作协议,以分期还款形式发放人民币贷款,用于满足客户向核心企业采购汽车、机械、成套设备等的融资需求,同时,由核心企业向本行承担无条件回购责任或连带责任保证等。根据核心企业(或其经销商)、融资租赁公司与承租人(下游客户)签订的融资租赁合同以及本行、核心企