财富管理业务未来三年规划.doc

一、未来三年财富管理业务发展规划及措施(一)发展规划1、进一步做好存量财富客户的维护工作,坚持以客户需求为中心和实事求是的原则,构建以财富管理中心为龙头、贵宾理财中心为主体、一般理财网点为补充,二级分行理财专家团队为支持的财富业务协同管理与服务体系,有效解决客户的服务需求,调动基层网点挖掘和维护财富管理客户的积极性,促进财富管理业务持续快速地发展。2、加强与新兴中小企业、高端合作机构的联系,依据个人客户服务星级视图,加大各星级细分市场客户资源的开发力度,通过差异化服务和定价策略引导个人客户不断提升价值贡献,实现个人客户结构进一步优化。力争未来第一年财富客户数量达到170户,第二年达到210户,第三年达到260户。3、加大对财富顾问业务的推广,依托我行PBMS系统中的投资组合管理模型,根据客户的风险偏好、生命周期、流动资产等要素,为财富客户提供综合化顾问咨询服务,协助客户厘定理财目标,确定财务缺口,构造长期投资组合。到2010年末,财富顾问服务渗透率要达到80%,以后年度财富顾问服务渗透率达到100%。4、抓好各层次的业务培训,提高财富管理业务的工作水平。通过集中培训和号召员工自学等多种形式,组织对财富业务知识的学习。对财富管理工作的所有有关人员按岗位选派参加省行或更高层次的培训,培训率达到100%。同时按照省行统一安排选派合格的人选参加AFP及CFP的学习,三年内争取每个支行都有一至两名取得资格认证的AFP中国金融理财师。(二)实施措施:1、建立“三级维护、双重考核、分类指导”的财富业务管理机制。“三级维护”:财富管理的客户必须由网点、二级分行和省分行共同进行维护。“双重管理”:财富管理客户由网点以及二级分行的理财专家团队进行管理。“双重考核”:按照“专业化经营系统化管理”改革的要求,对网点和客户经理的业绩由支行和二级分行的考核中心共同考核。“分类指导”:按理财业务的复杂程度不同,由相应的客户经理和财富管理专家团队对客户开展咨询指导。2、真正发挥财富管理专家团队的作用,为支行搭建服务平台。我行已将具有认证资格的理财师按专业进行了分组,负责指导所辖网点一般客户经理开展对财富客户的深入维护;对贵宾理财中心、一般理财网点向财富管理客户销售复杂理财产品提供营销指引。3、继续做好财富管理客户信息采集和规范化管理的基础性工作。特别要加强对系统提示的待分配和待跟进客户的维护,责成网点负责人严格管理,防止因客户经理变动或疏于维护而流失客户。4、切实提高个人客户经理对PBMS等系统的运用能力,二级分行进一步做好PBMS系统的维护管理工作,个人金融部门要指定专人负责PBMS系统管理、监督、考核工作,积极组织指