Forpersonaluseonlyinstudyandresearch;mercialuseForpersonaluseonlyinstudyandresearch;mercialuse中国邮政储蓄银行客户风险承受力评估报告尊敬的客户,您好,感谢您长期以来对中国邮政储蓄银行的信任和支持。根据监管政策的要求,在您购买投资产品之前,请如实填写以下问卷。下列问题将有助于您了解自身的风险偏好及风险承受力,同时也便于我行为您提供更合适的金融产品与服务。1、请选择您的年龄:A、大于60岁B、50—59岁C、40—49岁D、30-39岁E、18-29岁2、您认为以下哪项是最适合您的投资风格A、低风险:不希望本金承担风险B、保守:希望保守投资,回报略高于定期存款C、稳健:希望以平衡的投资方式,寻求资金长期的较高收益和成长性D、进取:希望赚取高额回报,能够接受较长期间的负面波动,包括本金损失3、下列哪项最能说明您的投资经验:A、无:我缺乏投资经验,只有银行存款B、有限:我有一定的投资知识,但还没有尝试过真实投资C、一般:我有一定的投资经验,但希望得到专业人士的进一步帮助D、丰富:我是一位有经验的投资者,并倾向于自己做出投资决策(如果第3题选项为A、B,请跳过第4题)4、您曾经做过的投资产品有:A、较低风险类产品,如货币型基金,分红险,财富系列理财产品等B、适度风险类产品,如债券型基金,万能险,天富系列理财产品等C、较高风险类产品,如偏股型、股票型基金,创富系列理财产品等D、高风险类产品,如股票、投连险等5、以下符合您目前的家庭年可支配收入(家庭年收入总和–家庭年日常开支)的是:A、<￥36,000元B、￥36,001—￥60,000元C、￥60,001—￥120,000元D、>￥120,000元6、您打算购买投资产品的资产占您目前家庭总资产的比例为A、75%以上B、75%—51%C、50-26%D、25%以下7、请选择您的文化程度A、初中及以下B、高中(中专)C、大学(专、本科)D、研究生及以上8、未来5年,您预计自己每月可用于投资理财的资金变化如何A、预计未来每月可投资金额会减少(如退休)B、预计未来每月可投资金额跟现在大致相同C、预计未来每月可投资金额平稳增长D、预计未来每月可投资金额会大幅增加9、您的一次性投入型投资计划预计投资多长时间A、1年以内B、2-5年C、6-10年D、10年以上10、当您短期内面临投资亏损风险时,最多可承受的价值波动幅度为A、不能承受任何本金损失B、能够承受本金10%以内的亏损C、能够承受本金11-30%的亏损D、能够承受本金31%-50%的亏损E、能够承受本金50%以上的亏损以下部分由客户经理填写题目1-9,A:1分;B:2分;C:3分;D:4分;E:5分;(其中第4题按最高选项评分,不选计0分)。题目10,A:1分;B:2分;C:4分;D:6分;E:8分您的总得分是:分根据您所填的信息,我们认为您的风险承受力为:□低风险承受力(保守型)(≤20分)您是一个相对保守的投资者,风险承受力较低。我们建议您配置资产时以低风险的投资产品为主,如财富系列人民币理财产品、分红险、货币型/保本型基金等。□中风险承受力(稳健型)(21-35分)您是一个比较稳健的投资者,能够承担一定的投资风险和波动,我们建议您可以购买一些风险适中的投资产品,如天富系
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