资产传承规划包含了以年金保险,投资连结险为主要形态的保险产品,以附加特别给付约定的形式,为您提供灵活支付、隐私保护的财富传承通路。
本规划在协助您实现财富的保值和增值的同时,可以根据您的意愿选择灵活的资产分配方式,可根据您指定受益金的领取制度,有效实现按照您的意愿分配财产的过程;同时有效降低债务和税务方面损失的风险;保单有效期内提供高额人生保障,为您构筑坚实的财务保障。
资产传承规划
作为富裕阶层的您,在创造财富的同时,是否考虑过以下的三个问题?
•风险管理•资产保全•资产传承
家庭财务安全及资产保全规划
财务安全规划包含了以保障型保单为主要形态的期交型保险产品,例如期交型两全寿险、重大疾病保险等。该系列的保险产品以保障型特质为主, 关注的是您家庭的财务保障, 提高您和家人对未知风险的财务防御能力。
人们通常会关注自己和家庭在不可预知风险来临时的财务稳定性。如果预先计划,便可未雨绸缪,为家人撑起保护伞,我们的规划可帮助您现在就制定对应的财务方案。
财务安全规划
——第一阶段方案包含两项保险计划
存泰荒配舞瘪攀傀肪刊壕疼理役节惕弟客硷痉你气辑败畦娩亿年报侍镊刊客户计划书模板客户计划书模板
三阶段财务安全及保全规划
从医疗、收入损失及养老金准备三方面构筑家庭财务安全防火墙,避免财务流失
没有代际传承的安排,一旦企业或者个人发生危机,将直接殃及家族产业安全和继承人资产安全。尤其是如果子女及其婚姻关系未处理好,亿万资产最终有可能成为别人的财富。根据保险的基本原理和《保险法》的规定,人身保险的保险金不属于遗产,作为婚内财产不被分割,永远属于不存在争议的私人资产。
资产风险管理是私人财富管理的基础。没有有效的策略和手段使既有资产处于一个安全可控、自由支配的状态,也就谈不上财富的进一步积累与传承,更不会有财富的健康和自由。只有系统地规避、隔离、防范、消灭、转化了风险,你的资产才是安全的、健康的、自由的。
可以通过分红或购买保险等方式将个人资产与公司资产相分离;同时约定夫妻资产权属,就家庭重要资产进行策略性、保护性分割和隔离,这样,即便一方个人资产受到威胁,至少另一方的资产还是安全的;根据《保险法》的规定,人身保险的保险金具有不被查封冻结、不被罚没、不纳入破产债权、不得强制还债的特点。
本规划说明内容仅供参考,详细内容请参看保险条款并以保险合同为准
家庭保障
资产保全
子女传承
私人资产多数面临公私不分、夫妻不分风险,需要合理的持有资产、移转资产
使资产处于一个安全可控的范围顺利传承永续,避免因子女个人及家庭原因造成资产流失
第一阶段方案
惫挑蝉事织稍完技戏仓怠右蒂赂遏拓既婴拉戚超武助备文屎翼挨坎嗡氯阀客户计划书模板客户计划书模板
重大风险
求学
就业
生子
置业
退休
收入曲线
支出曲线
日常生活
消费贷款
子女教育
老人赡养
健康问题
养老问题
财务安排
……
家庭成员
医疗风险
长寿带来
养老风险
纠纷带来
财务困扰
1
3
常见需求
第一阶段财务安全规划
1、准备足够寿险保障,保障任何情况下维持家庭生活品质,受益金避债、避税;
2、提前规划养老安排,保障晚年源源不断的现金流,不受任何问题的干扰;
3、建立家庭医疗基金,避免因家庭成员健康问题造成家庭资产流失,花小钱转移风险。
2
资金
客户计划书模板 来自淘豆网m.daumloan.com转载请标明出处.
