合规工作简报.doc

XXX农商行合规工作简报第3期(总三期)安徽XXX农村商业银行合规管理部编印2012年03月10日【编者按】实行合规督导制就是要通过基层合规督导员对本网点日常业务经营管理等方面进行合规督查辅导,对违规违纪行为能如实记录反映,其最终目的是通过合规督导使全行员工都能够合规合法地开展工作,以此最大化提高经营效益。合规督查是总行赋予合规督导员行使的权力,也是履行好本网点合规工作的职责。作为兼职合规督导员应该有效行使自己的权力,在日常工作中,做到检查全面,辅导及时,执行有力,敢于揭露违规违纪行为,真正有效地起到合规督导的作用。从二月上报的合规督导月报表情况反映,XXX支行在合规督导检查上反映的问题较细致、深入、全面,综合业务操作、对公账户管理、柜员卡管理及信贷管理等方面都能真实地反映所存在的问题,特此表扬!望其他各支行予以借鉴执行。☆简讯☆▲2月16日,合规管理部根据基层支行上报的合规督导月报表,按照综合业务、财务会计、信贷管理、安全保卫、风险资产、人事薪酬等六大业务类型进行分类梳理,并将分类整理结果报送相关职能部门。要求各相关职能部门就本业务条线存在的问题对问题行社进行帮扶并督查整改,从而有效起到机关职能部门帮扶创建,强化全行合规风险管控目的。▲2月22日,总行领导、各支行行长、部门经理观看了省联社关于开展“不规范经营”专项治理活动的动员大会视频会议,会议传达了省联社在全系统内开展贷款和服务收费两大领域“不规范经营”专项治理活动的总体指导思想、任务目标及工作重点,督促全系统要不断强化合规经营、合规收费意识,有效促进全省农村合作金融机构健康可持续发展。总行合规管理部具体负责此次活动方案的制定和工作的开展。☆创建工作☆齐心协力搞创建狠下“功夫”出成效为进一步巩固创建成果,有效防止基层支行标准社创建“回潮”现象发生,2月28日,由总行合规管理部牵头,分管领导带队,成立专项小组,对2011年已获得一、三级“标准基层行社”称号的XXX、营业部等7家基层支行进行了为期四天的“标准基层行社”创建复查。根据现场复查材料反映,各基层支行2011年度在“标准社”创建工作上取得了突出成效,无论是在业务经营、内控管理还是案件防控、安全保卫等方面都得到很大地改善:一是创建成果进一步巩固。从这次复查打分情况看,7家基层行社都能保持原有的“标准基层行社”等级;二是基层支行行长对“双建”工作更加重视。如XXX支行一把手能做到亲自抓创建,亲自抓柜面执制,有力推动了“双建”工作;三是员工对合规文化建设理念更进一步增强。从这次现场询问及检查情况反映,员工对合规操作意识明显得到加强,能做到知规、守规、想规,为我行全面培育合规文化形成了良好基础。此次标准社复查情况反映的成效是显著的,但也存在着一些不容忽视的问题:一是创建工作进展不一,有的支行创建等级仅仅是刚刚达到验收分值标准,创建举步维艰,没有很大地突破和改进;二是“五项基础规范”部分内容落实不到位。如组织管理方面,带班领导检查有记录但不巡查、不查岗,或有开门查、无关门查,学录混淆,重大事项未进行集体研究,网点负责人按月检查有记录,但内容过于格式化,且非本人亲自检查而是内勤主任代查,综合考核及合规考核未兑现,甚至未严格考核;在文明服务方面,“三声”、“十字用语”使用未成以习惯;在信贷管理方面,存在贷款“四包”责任制未做到位,到逾期贷款未及