小额贷款公司分类评级办法.doc

---------------------------------作者:_____________-----------------------------日期::_____________小额贷款公司分类评级办法临沂市金融工作办公室转发《山东省金融工作办公室关于印发〈山东省小额贷款公司分类评级办法(试行)〉的通知》的通知来源:市金融办发布者:admin发布时间:2011-2-1116:53:01阅读:2151次【字体:大中小】临金办字〔2011〕10号各县区金融办,各小额贷款公司: 为确保小额贷款公司依法经营、合规运作,促进小额贷款公司试点工作健康有序发展,现将《山东省金融工作办公室关于印发〈山东省小额贷款公司分类评级办法(试行)〉的通知》转发给你们,并提出以下意见,请一并认真贯彻执行。 一、各小额贷款公司及时开展自查(1月—2月)。各小额贷款公司要对照《山东省小额贷款公司分类评级办法(试行)》要求,对公司治理、业务开展、风险防范、合规经营等情况开展自查工作,认真整理会计、档案等资料,形成自查材料,并报县级主管部门初审。 二、市、县两级进行初评(3月—4月)。市金融办组织市、县两级评级人员对小额贷款公司进行初评,提出分类评级初步意见,并根据工作需要,对部分小额贷款公司进行抽查。初评意见及工作底稿于4月底前报送至省金融办。 三、强化分类评级结果运用。省金融办公布评级结果后,市金融办将根据评级结果对小额贷款公司实施分类监管、重点监管。对于Ⅳ级以下的,配合省金融办实施重点监管;对列入Ⅴ(2)级的,提报省金融办取消其试点资格。                                        二〇一一年二月九日  鲁金办发〔2011〕3号 山东省金融工作办公室关于印发《山东省小额贷款公司分类评级办法(试行)》的通知 各市金融办: 为贯彻落实《山东省小额贷款公司监督管理暂行办法》(鲁政办发〔2009〕82号)及其他试点工作有关文件的规定,经山东省小额贷款公司省级联席会议第十三次会议研究同意,现将《山东省小额贷款公司分类评级办法(试行)》印发给你们,请认真组织实施。  二〇一一年一月十七日  山东省小额贷款公司分类评级办法(试行) 第一章 总 则  第一条 为引导小额贷款公司服务“三农”和小企业,确保其依法经营、合规运作,促进全省小额贷款公司长期稳定健康发展,使主管部门识别、判断小额贷款公司的风险状况及严重程度,合理配置监管资源,实施分类监管,为奖惩小额贷款公司提供依据,制定本办法。 第二条 根据《中国银行业监督管理委员会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)、《山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》(鲁政办发〔2008〕46号)、《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》(鲁金办发〔2008〕1号)、《山东省小额贷款公司监督管理暂行办法》(鲁政办发〔2009〕82号)、《山东省人民政府办公厅关于进一步推进小额贷款公司试点工作有关问题的通知》(鲁政办发〔2010〕18号)等有关文件规定,制定本办法。 第三条 主管部门每年对上一年度1月1日之前批复设立的小额贷款公司进行分类评级。本办法所称小额贷款公司是指以服务“三农”和小企业为宗旨、从事小额放贷的新型地方金融组织。 第四条 山东省金融工作办公室(以下