某商业保理公司的可行性研究报告.docx

--------------------校验:_____________--------------------日期:_____________某商业保理公司的可行性研究报告关于设立天津XX商业保理有限公司的可行性研究报告二〇一三年八月目录第一章拟设立商业保理公司情况 2第一节拟设立公司基本信息 2第二节企业机构设置及人员配备 3第二章出资人情况 7第一节主出资人 7第二节保理业务对现有业务的促进作用 8第三章保理业务市场分析 9第一节国内保理业务市场分析 9第二节保理行业在工程建设的市场需求 15第三节公司定位、业务开发模式和业务拓展模式 16第四节工程保理的模式和流程 19第五节资本持续抵补能力和未来的财务预测 22第四章保理业务流程、操作规范及风控制度 25第一节保理业务简要流程及操作规范 25第二节保理风险控制制度 27小结 39根据《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》(商资函〔2012〕419号)、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》(商资函〔2012〕919号)、《天津市商业保理业试点管理办法》(津政办发〔2012〕143号)及相关法律法规的规定,天津三江投资有限公司拟作为出资人,申请设立天津XX商业保理有限公司(拟用名,以下简称为“公司”或“本公司”),开展商业保理业务。现依据相关文件要求,就设立本公司的可行性出具研究报告如下。第一章拟设立商业保理公司情况第一节拟设立公司基本信息1、公司名称(拟):天津XX商业保理有限公司2、公司注册地址:天津空港经济区3、公司法定代表人:4、公司注册资本:壹亿元人民币5、公司股东出资情况:如下表股东名称股权比例出资额人民币(万元)天津三江投资集团有限公司100%10000合计100%100006、公司经营范围:以受让应收账款的方式提供贸易融资;应收账款的收付结算、管理与催收;销售分户(分类)账管理;与本公司业务相关的非商业性坏账担保;客户资信调查与评估;商业保理相关咨询服务;法律法规准予从事的其他业务。7、公司经营年限:30年第二节企业机构设置及人员配备一、本公司机构拟设置结构如下:二、各部门职责1、综合管理部:,制定公司各项基本管理制度并负责制度执行情况的监督、检查。,制定与公司战略发展目标相适应的人力资源规划。,完善公司组织结构,合理进行人员配。、培训、绩效考核、激励、薪酬、晋升、劳动关系管理等工作。,处理劳资关系,负责员工工资、劳动合同、社会保险等工作的日常管理。,负责制订公司员工劳动纪律奖惩方案,并定期进行劳动纪律检查。。。。。。2、稽核财务部:,结合本公司的实际情况制定适用的财务管理办法。,负责编写公司的财务计划和费用预算,积极开展融资,有效地筹划与运用公司资金。,做到各种收入及时收缴,支出费用及时到位。,提出合理化建议,为公司经营发展决策提供参考依据。、报表及年终结算工作,并妥善保管会计凭证、会计帐薄、会计报表和其它档案资料。,分析存在的问题,查明原因,及时解决。。。3、保理业务部:;;、组织执行并进行检查;,提交综合管理部备案;、保理、担保等各项业务的调查、评价、评审工作,并提出明确书面调查意见,交风险管理部审查;,办理担保手续;;。4、风险管理部:。。、合法性、准确性、全面性。,将审查意见和结论写成“项目评审书”。。,资格及担保能力。查实买方的信用记录和道德品质等。,及时发现未预见的风险及新出现的风险并及时采取防范措施。