融资融券业务制度汇编.doc

长城证券GREATWALLSECURITIES融资融券业务制度汇编二○一○ 419附: 470长城证券有限责任公司融资融券业务试点管理办法总则为加强对公司融资融券业务的监督、管理和指导,明确融资融券业务决策、授权、执行和管理程序,有效控制风险,提高业务盈利能力,建立一套决策科学、管理规范、风险控制严密、服务客户高效的融资融券业务管理体系,根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》、《证券公司监督管理条例》,以及证券业协会、证券交易所、证券登记结算公司的相关规定,制定本办法。本办法所称融资融券业务,是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。公司开展融资融券业务,应当遵守法律、行政法规和证监会的相关规定,遵从证券业协会、交易所、登记结算公司的相关规定、规则和自律原则,加强内部控制,严格防范和控制风险,切实维护客户资产的安全。公司开展融资融券业务试点,适用本办法。本办法未作规定的,按照公司其他有关制度规定执行。公司相关部门依照本办法的规定履行管理职责,并就主要业务环节制定相应管理制度。公司融资融券业务相关人员在业务操作过程中应当遵循诚信原则,严格遵守相关法律法规和公司相关规章制度,以认真严谨的工作态度和良好的专业技能从事融资融券业务,严禁违规、越权操作。业务组织架构第一节组织架构设置原则集中统一管理原则。公司对融资融券业务实行总部集中统一管理,实现授权管理、证券交易、清算交收、担保物及折算率、风控合规、财务管理和账户管理等业务的集中管理。融资融券业务的审批权和主要管理职责由总部承担,营业部按制度及总部指令办理相关工作,禁止营业部未经总部批准向客户融资融券,或自行决定与客户签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。业务隔离原则。公司开展融资融券业务遵循利益冲突防范和业务隔离原则,融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。内部制衡原则。公司融资融券业务的前、中、后台相互分离、相互制约,各主要环节分别由不同的部门和岗位负责,信息技术部负责技术系统维护,营运管理部负责账户管理与清算交收,风险管理部负责融资融券业务的集中监测,营销管理总部负责客户投诉与处理,负责风险控制和审计监督的部门和岗位独立于其他部门和岗位,分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险控制部门和审计监督部门。授权管理原则。融资融券各组织机构应分级管理,按制度逐级审批,不得超越授权范围从事融资融券的相关操作。推荐权与审批权分离原则。具有融资融券客户推荐权的相关部门和人员,不得同时拥有业务审批决定权;拥有审批决定权的部门与人员不得推荐客户参与融资融券业务全程风险监控原则。公司对融资融券业务实行全程监控