培训课件：国际贸易融资.pdf

国际贸易融资
† 定义
„ 银行围绕贸易上的资金需求与资金流动规律,结合国际
结算的各个环节,为满足贸易商资金需求的各种服务的
国际贸易融资总和。
† 特征
„ 融资与国际贸易密切相关
„ 集中间业务与资产业务于一身
„ 汇率风险、流动性风险、市场风险、国家风险、法律风
险等
„ 技术性强
出口贸易融资进口贸易融资
† 打包贷款† 授信开证
† 出口押汇
† 出口贴现† 进口押汇
† 福费庭† 提货担保
† 信保融资
† 进口代付
† 出口退税帐户托管贷款
† 订单融资† 海外代付
† 发票融资
References 出口贸易融资产品
† ervice/cb3/cb35/
† /corporate/international/
† /businesses/payment/
† porate+business/international/trad
e/
† /winToFortune/2

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打包贷款 Packing Loan 打包贷款
† 定义† 注意事项
„ 出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货,向„ 信用证不含出口商无法履行的软条款
收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和转运„ 申请打包放款后,信用证正本必须留存于融资银行
信用证项下货物的专项贷款,一种短期的装船前融资。„ 正常情况下,信用证项下收款必须作为打包贷款的第一还
† 选用时机款来源
„ 出口商出运货物并取得单据后,应及时向融资银行交单议
„ 流动资金紧缺,国外进口商虽然不接受预付货付
款的条件但同意开立信用证。„ 应注意防范下列风险:1、单证不符被拒付的风险;2、开
证行资信不好、无理拒付、信用证条款对融资银行不利、
借款人挪用贷款的信用风险
出口押汇出口押汇
† 定义† 注意事项
„ 对有下列情况者,应严格掌握
„ 在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的† 运输单据为非物权凭证
单据后,银行应出口商的要求向其提供的短期† 未能提交全套物权凭证
资金融通的业务。† 带有软条款的信用证
„ 对有下列情况者,拒绝接受申请
† 业务流程† 来证限制其他银行议付
† 开证行或到货港局势动荡或已发生战争,收汇地区外汇
短缺,管制较严,造成收汇无把握
† 索汇路线迂回曲折,影响安全及时收汇
† 开证行作风恶劣,挑剔单据
† 单证或单单之间存在实质性的不符点
† 远期信用证超过180天
出口押汇出口贴现
† 选用时机† 定义
„ 流动资金有限,依靠快速的资金周转开展业„ 银行对于经开证行承兑、未到期的远期票据有
务; 追索权地买入,从而为出口商提供短期资金融
通的业务。
„ 发货后、收款前遇到临时资金周转困难;
† 业务流程
„ 发货后、收款前遇到新的投资机会,且预期收
开证行对出口商出具的远期汇票进行承兑
益率肯定高于押汇利率。„
„ 出口商向融资银行提出贴现申请
„ 融资银行向出口商支付贴现净额
„ 融资银行向开证行提示汇票
„ 开证行支付票据金额
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出口贴现福费庭
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