票据欺诈及防范内容摘要:票据作为市场经济中重要的清算支付工具,随着我国经济的高速发展和市场经济的日益完善,在金融活动中发挥着越来越重要的作用。但是,金融制度的不够完善、风险防范意识差、鉴别票据的真伪技术落后等因素,使票据犯罪现象已成为一个影响金融稳定的重要因素。通过对票据犯罪的概况、票据犯罪的特点、成因进行分析,提出金融业、银行业、社会各界及司法部门对票据犯罪的防范措施。关键词:票据;票据犯罪;风险防范目 录一、票据犯罪概述................................................................................... 1(一)票据犯罪的概念..................................................................... 1(二)票据犯罪的分类..................................................................... 2二、票据犯罪的特点............................................................................... 4(一)种类多、范围广、金额大且呈扩大趋势............................. 4(二)票据犯罪内外勾结多发......................................................... 4(三)票据犯罪的智能化、高科技化、职业化............................. 5(四)票据犯罪的国际化严重......................................................... 5三、票据犯罪的成因............................................................................... 6(一)法制意识薄弱......................................................................... 6(二)法制体系不完善..................................................................... 6(三)票据辨别及票据制度的不完善............................................. 6(四)金融、银行业工作者与国外犯罪分子勾结......................... 7(五)对票据犯罪的打击力度不够................................................. 74、票据犯罪的防范............................................................................... 7(1)金融业、银行业的防范措施................................................. 7(二)社会各界及司法部门的防范措施......................................... 9参考文献................................................................................................. 12票据欺诈及防范随着我国经济的快速发展票据业务不断地融入当今社会之中,在金融活动中所起的重要作用,已经成为广大人民群众关注的焦点,在金融活动的清算过程中也成为了重要的支付工具。然而我国经济的快速发展也导致了在这不完善的票据制度下犯罪分子利用漏洞进行票据欺诈。一、票据犯罪概述(一)票据犯罪的概念票据包括汇票、本票和支票,是出票人依据(票据法)签发的、无条件支付一定金额或委托他人无条件支付一定金额给收款人或持票人的一种有价证券。谈到票据犯罪,就要对金融犯罪先做阐述。金融犯罪一般是指自然人或单位,违反金融法律、法规,以伪造、诈骗及其他方法侵犯银行管理、货币管理、票据管理、信贷管理、证券管理、外汇管理、保险管理及其他金融管理,破坏金融秩序,情节严重,依法应受刑法处罚的行为。票据犯罪有广义和狭义之分,广义上的票据犯罪是指在犯罪过程中一切利用票据进行的交易都称为票据犯罪,狭义上一般是指,违反票据法和刑法规定,直接以票据作为罪名的犯罪。票据犯罪是金融犯罪中的一类罪,票据犯罪并不是一个法定的罪名,我国的《刑
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