XX公司贷款情况调查报告.docx

XX公司贷款情况调查报告 XX公司贷款调查报告 XX县XX综合购销有限公司,位于XX县城北新街1号,企业类型为有限责任公司,机构类型为企业法人,经营范围为机砖、油毡生产、销售;农副产品收购;糖业烟酒、小百货零售。该公司因改扩建原X州商场,制作货架及柜台资金不足,向我联社营业部申请流动资金贷款100万元,期限1年,用该商品贸易城主楼大厅一至三层全部产权抵押,存款20万元质押,现将具体调查情况报告如下: 一、基本情况 XX县XX综合购销有限公司始建于1998年4月1日,是一家从事个体商业经营,发展成现在的集商业、建材、农副产品购销为一体的综合性股份制企业,机构代码XXXXX,企业法人营业执照注册号码为XXX,注册资本100万元,具有独立法人资格,已于20XX年4月9日办理了营业执照年检,贷款证号码为XXXX。占地面积108亩,20XX年被省委、省政府评为全省发展非公有制经济先进企业。法定代表人XX,男,汉族,现年41岁,系XX县XX乡土堑坳土西社人,身份证号码622722610316493,任公司董事长、总经理。该公司下设建材分公司和XX商品贸易城两个独立核算的分支机构,目前建材分公司经营正常,效益较好。XX商品贸易城属20XX年9月15日以350万元购买的原X州商场改建而成,X计发6号立项批准改扩建,XX县城乡建设环境保护局20XX年12月18日以XK20XX—069号规划建设用地,并以X建01号准许开工建设,于20XX年2月19日开工修建,工程总造价3880210元,截止调查之日,东、西楼改建基本完成,主楼大厅主体已竣工,工程量已完成80%,计付工程款265万元。二、资产负债状况资产状况:截止调查之日,XX商品贸易城现值535万元,在联社营业部存款余额47万元,其它金融机构存款26万元,资产总额608万元。负债状况:XX商品贸易城承担原X州商场银行贷款万元,根据工程进度,已付265万元,未拖欠工程款,负债总额万元,该企业资产负债比例为%。三、该笔贷款投资项目经济效益预测收入预测:该商品贸易城于今年10月份建成投入运营后,主要收入为商业门点及摊位租赁费收入,在工程筹建过程中,东、西楼的一楼商业门点及主楼大厅外侧商业门点租赁费已收缴到位,收取20年租赁费210万元,大部分已投入工程建设。东、西楼二楼及主楼大厅一至三层摊位尚未租出。该改扩建工程完工后,面向社会招租,主楼大厅一楼可容纳摊位380个,每个摊位年租赁收入按3000元计算可实现收入114万元,主楼大厅二、三楼可容纳摊位800个,每个摊位年租赁收入按20XX元计算可实现收入160万元,主楼大厅每年租赁收入274万元。东、西楼二、三楼商业门点54间,每间每年租赁20XX元,可收回租赁费108000元。全年可实现收入万元。支出预测:每年应缴税金万元,银行贷款利息60万元,管理、保安及勤杂人员工资12万元,水电费20万元,其它费用20万元,全年支出万元。经济效益预测:年创利万元,经济效益可观。XX商品贸易城设计合理,规模宏大,易于形成集批发、零售于一体的商品集散地,且地处县城主要街道繁华区,属商业黄金地段,易于招商。截止调查之日,已有308户客商有承租意向。四、抵押物的调查情况该笔贷款提供房屋产权抵押和存单质押两种方式: 以XX综合购销有限公司所有的商品贸易城主楼大厅所有权抵押,建筑面积7273m2,XX