开放式基金投资建议书.doc

开放式基金投资建议书
引言:
与直接投资股票、债券不同,开放式基金是一种间接投资工具。一方面,开放式基金以股票、债券等金融证券为投资对象;另一方面,基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。每只基金都会有一个基金合同,基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中约定。基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一个招募说明书,有关基金运作的各个方面,如基金的投资目标与理念、投资范围与对象、投资策略与投资限制、基金的发售与买卖、基金费用与收益分配等,都会在招募说明书中详细说明。基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。
股票基金在您投资组合中的作用:
股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。与其他类型的基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性,可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样,股票基金提供了应付通货膨胀最有效的手段。
债券基金在您投资组合中的作用:
债券基金主要以债券为投资对象,因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金,因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。此外,当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时,常常能较好地分散投资风险,因此债券基金常常也被视为组合投资中不可或缺的一个重要组成部分。
混合基金在投资组合中的作用:
混合基金的风险低于股票基金,预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具,比较适合较为保守的投资者。
货币市场基金在投资组合中的作用:
与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险最低、流动性最好的特点。货币市场基金风险较低、收益率一般要高于银行1年期定期存款,因此是厌恶风险、对资产安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具。货币市场基金具有风险小、回报低的特点,比较适合对安全性要求高而不期望高回报的投资者。货币市场基金所具有的高流动性,也使得货币市场基金常常成为投资者暂时存放现金的理想场所。但需要注意的是,货币市场基金的长期收益率较低,并不适合进行长期投资。
测试显示您的投资类型:
投资者一定要理解自己的风险偏好度,然后考虑对收益率的预期应该放在多高。谋求证券市场的收益,必须明确资金特性。投资者最容易犯的错误是专注于收益率的比较,对相匹配的风险则视而不见或关注甚少。投资者一定要理解自己的风险偏好度,然后考虑对收益率的预期应该放在多高。
我们的测试显示您属于以下类型:
中庸型投资者:在基金投资的过程中,风险较小的情况下获得一定的收益是您主要的投资目的。您通常愿意使本金面临一定的风险,但在做投资决定时,会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。总体来看,您愿意承受市场的平均风险。
风险承受能力:中
获利期待:中等回报率
开放式基金投资建议:
一般而言,开放式基金投资组合的配置过程主要考虑的因素有:1、影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素。包括投资者的年龄、投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等因素。一般情况下,对于个人投资者而言,个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素;机构投资者则更着重于机构本身的资产负债状况以及股东、投资者的特殊需求。2、影响各类资产的风险收益状况以及相关