银行客户经理案防心得.doc

银行客户经理案防心得.doc银行客户经理案防心得银行案防工作日前,上海银监局举办了2011年上海银行业案防工作培训班暨案防工作交流会,重点交流上海银行业案件防控经验与教训,通报近几年上海银行业案发情况及当前案防形势,解读《银行业金融机构案件处置工作规程》等三项制度。会议特别邀请银监会案件稽查局景晓旺处长对《银行业金融机构案件处置工作规程》等三项制度进行详细解读,着重突出了案件处置、、真实性要求。机构应在案件风险事件发生后24小时内将有关情况报上海银监局,不得迟报、瞒报,更不可绕开该局上报,并随时关注事态发展,及时报送后续情况。新的案件风险信息报送先不拘泥于一、二类案件,案件数量也不再作为案防工作考评的重点,而是要求各机构及时、准确地报送。既要报内部和内外作案的案件,也要报成功堵截和纯属外部侵害类的案件。上海银监局纪委书记张荣芳到会并作讲话,要求各机构今年突出做好以下儿方面工作:一•是尽快落实案防工作承诺制,对案防制度执行、案防机制建设和案防队伍加强方面做出承诺;二是深化员工行为管理,落实好《银行业金融机构从业人员职业操守指引》;三是强化内审执行力,开展内控突击检查和深化案防“巩固年”活动;四是正确领会银监会案防工作新思路,不断完善案防工作体系建设;五是严格执行《重大突发事件报告制度》和《案件(风险)信息报送及登记办法》,切实提高案件信息报送的及时性和真实性。同时,上海银监局也将创新深化案防督导的有效手段,努力提升案防工作的精细化程度。上海市公安局经侦总队有关责任人通报了近年来上海辖内发生的案件情况,全面分析了案件发生的背景、手法特征、发案原因,强调银行重视资金捕客这一•较多使用的犯罪媒介,特别提醒注意防范利用银行员工身份(特别是客户经理这一岗位)和银行营业场所的犯罪。上海农商银行等4家银行就本行案防工作措施和经验分别做了介绍,尤其突出了制度重在落实的要求,具有很好的借鉴意义。如上海农商行有效探索案防工作常态化、事前化机制,工行上海市分行以“1+2+3”为主线六方面举措着力建设案防长效机制,交行上海市分行寻求建立“制度+科技+督查”机制,招行上海分行注重员工管理细节入手落实案防措施等。会议最后指出,面对半前上海银行业机遇与挑战并存的形势,各银行要及时传达会议精神,掌握案防制度的内容,维护案防制度执行的权威,通过不断创新案防工作的机制、手段、措施,在日常工作中执行好案防工作要求。,协调经济活动,利用企业内部因分工而产生的相互制约、相互联系的关系,并形成的一系列具有控制职能的方法、措施和程序,并予以规范化、系统化,使之成为一个严密的、较为完整的体系。公司企业为使公司的经营风险为零风险,而在公司企业内部X寸各部门流程/程序运作进行设定控制点作业,做好流程/程序的内部控制的管理制度。目前企业内控