excel在金融理财中的应用.doc

理工大学城市学院学生实验报告实验课程名称:金融市场学开课实验室:德阳楼3062012年6月12日专业班级财务管理1013班学号09春秀成绩实验项目名称EXCEL在金融理财中的应用指导教师吴永兴教师评语教师签名:年月日在学了一个学期的金融市场学之后,我们虽然掌握了理论知识,但对于把这些理论运用到实践还是有一定难度,不能够把理论和实践很好地结合起来。经过EXCEL在金融理财中的应用模拟实验,我们能够更好的了解市场金融学这门课程的容,知道了学习这门课程的重要性,对我们以后的生活中有很大的帮助。实验目的通过本模拟实验,使我们能够掌握EXCEL在投资理财中的基本应用,领会各种财务函数、储蓄、贷款的偿还方式,掌握等额摊还法、等额本金法两种还款方式的差别以及在贷款中的应用。会设计贷款计算器。通过实验课,实现由感性认识到理性认识的升华,并在此规程中,培养我们独立完成业务的能力,使之掌握金融工具的基本计算,为今后走上工作岗位做准备。实验原理通过模拟实验,同学们应能够比较全面地了解EXCEL的主要容以及财务函数的使用,加强学生对金融工具理论的理解和基本方法的运用,强化基本技能的训练和职业习惯的养成,将理论知识与实务紧密结合起来,把抽象、复杂的理论通过具体、有形的载体表现出来,可以增强学生继续深造专业课的兴趣和欲望,提高学生学习的积极性,切实体现高职本科学生动手能力强的办学特色。实验步骤某企业向银行贷款200万元,年利率8%,期限5年,如果企业与银行商定每年末等额还本付息,为该企业编制还款计划表。如果企业与银行商定每月末还本付息,那么每月末的等额还款额是多少?第二个半年累计支付的利息和偿还的本金各是多少?某人从银行取得个人汽车消费贷款10万元,年利率为8%,贷款期限5年,与银行商定采用等额本金还本付息,还款时间在每年的年末。为此人编制还款计划表。王先生刚刚与银行签订一份商业住房贷款合同,贷款额45万元,%,期限30年,每月末等额还款。试计算等额摊还法与等额本金还款法利率的差别。实验过程原始记录(数据、图表、计算等)例题11、新建EXCEL表格,在EXCEL表格中输入基本的数据。之后计算第一年的等额还本付息额,利用财务公式:PTM(rate,nper,pv,fv,type),把题目中的数据带入计算的到PTM(8%,5,2000000,0,0)=,,*5=,其中本金为2000000元,。而如果进行每月还本付息的话,可以运用相同的公式:PTM(rate,nper,pv,fv,type),带入数据可以计算得出PTM(%,60,2000000,0,0)=,*60=。2、计算第二个半年累计支付的利息和偿还的本金各为多少,要用到的公式为:CUMIPMT(CUMIPMT函数,返回一笔贷款在给定的两个时间累计偿还的利息数额)函数,CUMIPTM(rate,nper,pv,start-period,end-period,type)其中有6个参数,分别为Rate为利率。Nper为总付款期数。Pv为现值。Startperiod