[开店筹备计划]开店资金筹备 多大的锅就备多少的米.doc

[开店筹备计划]开店资金筹备多大的锅就备多少的米资金的筹集渠道大致可分两条,即自筹(经营者自己的资本)和向外部筹集资金的渠道。无论哪种筹集渠道,都可称作资金的筹集。资金筹集的合理原则有两点:一是确定合理的资金需求量;二是确定资金的合理结构。所谓合理的资金数量,是指按计划规模计算的筹建费用、经营活动所需的资金数量与能筹到的资金数量这三者之间保持平衡或基本平衡,如果缺口过大,即失衡严重,应采取压缩规模或增加筹资渠道进行解决。有多大锅就备多少米,要做到心中有数,比例均衡。同时,对筹来资金的安排要视不同阶段和时期对资金需求的多少进行合理分配。资金周转速度越快,资金的使用率就越高,所获得的利润自然就越多,如果不筹划和分配好,产生资金闲置,这样将导致相反的结果。张小姐初次自己开办餐馆,对筹集资金心中无数,遂去请教同行朋友。朋友大致给她罗列了一些大项开支,并解释了一些细节开支。张小姐回来一盘算,就按朋友开的预算,筹了资开了工。但是,随着装修工期的延长,原定装修费用超了标;以至开业了,又发现少算了流动备用金。结果,开业之初,就弄得资金调度捉襟见肘,相当被动。后来朋友过来点拨她,说装修一定要订好合同,定死开支,若无必要,不要追加装修项目;备用周转金是少了不的,万一出现手头短缺,可以在供货商那里商量一个更宽裕的赊数期限,以帮助度过开张期的资金周转关。(中国店网中国最专业、最全面的开店网姐情况相反,赵老板筹资相当宽裕,手里常常有大笔闲钱。不过,这些钱不是私房钱,而是从银行走关系贷回来的真金白银,银行一旦贷出,也就公事公办,一分一厘地与赵老板算贷款利息。赵老板开头手头宽裕正好不得意,月终盘点时,才发现闲置的资金和利息把他当月的赢利吃去一大块,心中好不懊恼。笔者有个朋友从事证券,他向赵老板提了两条建议:一是赶快把闲钱返还银行;二是将未到期的闲钱证券。赵老板选择了投资证券,认购了一些债券,正好碰上债市行情好,赚了一笔钱,到期,就赶快将本金返还银行了。不过,笔者的朋友后来说,若不是行情好,投资证券其实风险很大,稳妥的办法还是返还本金给银行为宜。所谓资金的合理结构,是指筹集资金中经营者的自身资金,即自己所拥有的资金和外部所筹资金之间保持一定的比例关系。这就要求业主在向外部筹资前,要进行借入资金利用率和利用效果分析,结合餐馆经营效益进行预测,在期望投资率高于贷入资金利息率的条