银行财务审计报告.doc

银行财务审计报告.doc银行财务审计报告一、分管财务工作情况作为财务主管,他根据要求制定落实了各项内勤学习例会制度,组织全体财会员工及时对于上级下发的文件和办法及时学习讨论,通过采取互通形式的方法,使业务学习取得了良好的效果,通过坚持开展内勤业务学习制度使各社牢固的掌握了各项业务知识。特别是总行各类业务新品种层出不穷的推出,但***同志行员工通过业务学习制度,提高了自身的业务知识和技能,在面对对各类业务时都能熟练的应对。主要工作情况如下:(一)坚定政治立场,认真执行国家金融方针政策和总分行各项规章制度***同志任职期间,能够把握政治方向和改革、发展的大局,坚持讲大局、讲发展、讲稳定,依法合规经营,创造性开展工作,从政治上、思想上、工作上、制度上确保党的路统方针政策以及上级行的规定贯彻执行。在日常中,始终把学习作为增长知识和才干的重要途径,认真学习贯彻上级行会议、文件的精神,努力提高各项决策的针对性和指导性,保证全行业务经营不偏方向、不离轨道。在抓好自身学习的同时,以增强干部职工的学习自觉性、提高整体素质为目的,立足自身实际,加大了培训力度,保证各项方针政策和规章制度的贯彻执行。(二)加强业务知识和技能学得到提高。•"同志任职期间,根据支行要求制定落实了各项内勤学习例会制度,组织全体内勤职工及时对于上级行下发的文件和办法及时学习讨论,通过采取互通形式的方法,使业务学习取得了良好的效果,通过坚持开展内勤业务学习制度使全行柜员牢固的掌握了各项业务知识。近年来虽然全行的业务量有了大幅增加,同时总行各类业务新品种也层出不穷的推出,但***银行员工通过业务学习制度,提高了自身的业务知识和技能,在面对对各类业务时都能熟练的应对。Mir(三)认夏贯彻和执行各项会计、出纳制度及操作规程,发现问题,及时整改,促进会计出纳工作基础规范化水平的提高1、在工作中,***同志始终坚持以“提高柜面服务质量”为目标,从工作制度、员工素质入手,高标准,严要求,苦练业务技能,强化管理考核。担任总会计几年来,***同志认真贯彻和执行总行各项会计、出纳制度及操作规程,发现问题,及时整改。比如:对挂失业务、全国支票、汇兑业务等关键业务进行了规范,改变了以往登记簿登记不规范、资料不全的问题,对于发生的交换差错事故及时整改,制定出相应的交换岗位职责,防止了各类差错隐患的再次发生。2、在工作中,***同志正确处理两个关系,加强内控管理,一是正确处理制度的建立与贯彻落实的关系。各项会计出纳制度是内勤员工做好本职工作的基本依据和行为准则。在完善制度和贯彻落实上,***同志注重双管齐下、标本兼治。充分发挥内控的监督和规范作用,使全行内控工作制度化、规范化。二是正确处理好临柜监督与事后监督的关系。首先按照上级行各类文件的相关规定,对临柜会计出纳业务进行III即时、每日、定期的监督和审核,其次做好和事后监督中心的沟通工作,正确处理好事后监督中心发现的相关差错,及时做好事后监督差错的分析反馈工作。从各个环节加强对柜面业务的管理,提高了全行的内控机制。3、强化考核管理,完善激励机制,增强工作活力。紧紧围绕增强核心竞争力的要求,以绩效合约为载体,创新绩效激励资源配置机制,进一步加大对经营管理的考核力度。根据市分行要求,建立和完善《产品计价考核办法》、《业务经营综合绩效考核办法》、《绩效工资分配实施细则》、《客户经理绩效工资分配指导意见》等办法细则,按责、按岗、按贡献考核分配绩效收入,打破了分配上的平均主义,促进了全行经营效益的稳步提高。4、加强精细化管理,提高经营效益。通过加快中间业务发展,中间业务收入逐年提高。加强头寸管理,合理摆布资金,使头寸资金保持较低的占用水平。积极开展代理保险、发行基金等项业务,拓宽创收渠道,促使该行附营业务创收水平逐年提高。!1!(四)加大力度强化管理,全面推进内勤整体工作的开展,确保各项内控工作上台阶。在*”同志任职的几年来***银行业务大幅度提高,但支行网点内勤人员少,业务量大,各项内控工作又点多面广,所以内控工作压力巨大。但…同志和全行内勤员工们克服种种困难,大胆管理,努力推动全行的各项内控工作,在原来的基础上有了新的提升。1、事后监督上线以后对柜员各项业务的操作提出了更高的要求,因此需要每个柜员都具有较高的业务知识和业务技能,在工作要严格按照相关规定进行业务操作,对于事后监督过程中发现的问题必须及时进行整改。所以***同志在■■a日常工作中加强了临柜业务的监督,要求柜员必须规范操作每一笔业务,每一个细节都必须按总行相关文件的规定操作,对于操作过程中碰到的各类问题必须及时提出,不得对业务随意操作。更不得为了逃避事后监督而变造各类会计凭证。对于事后监督过程中发现的相关差错及时组织柜员学III习,并及时整改。从事后监督上线以来的差错率情况来说,X*银行一