银行内控合规征文.doc

银行内控合规征文.doc银行内控合规征文通过一段时间的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动对金融企业的重要性。合规文化中的“合规”就是指使银行的活动应当遵循的法律法规'监管规定、规则'自律性组织制定的有关准则,以及适用于自身业务活动的规章制度和行为准则。集中体现了员工的价值准则、经营观念、行为规范'共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,通过合规文化教育,让我进一步认清了岗位职责、净化了思想,就此我谈点我的见解。一'目前农村金融企业合规文化现状。一是经营理念、管理机制'制度执行等方面的“先天不足”,在合规管理机制建设中还面临着一系列的困难和挑战。二是普遍存在“人治”的文化,长期以来,什么都依赖“火车头”的带领,员工缺乏独立思考能力,辨别能力,不思进取,懈怠学习,素质较低;同时,一些人倾心于投机专营'跟人跟线,裙带现象'拉帮结派严重,相互包庇。三是岗位职责不清、工作责任不明。没有操作性强的绩效考核体系,凭感觉办事,差不多就行。四是重视人情关系、面子文化。遇事只对人,不对事,只要是自己人,努力想法变通;存在给人留面子,给自己留退路的思想。五是缺乏法律制度面前人人平等的意识;权利责任意识淡漠;变通意识过重,没有底线;没有原则,怕得罪人;缺乏公平'正气,缺乏监督和接受监督的意识、氛围;监督工作是得罪人的工作,费力不讨好。六是对合规经营的信心不足,底气不足,出现情绪性的反复波动,有时不得已做出一些临时性的不合规的变通选择,存在由于环境逼迫不得不违规的状况。七是观念的误导,个别现实状况让缺乏眼光员工心存不被查出来的侥幸心理,或者自己关系铁、背景硬,即使查出来也能够解决、大事化小、小事化了,因而放之任之。八是执行力不到位。在业务运行'管理制度方面不断推出了各种管理办法'规定、补充规定'施行办法'通知,可谓林林总总,包罗万象,从形式上看,制度文件已经不少了,然而,执行难,难执行的问题没有得到根本的解决。依靠不断下发的文件推动,学习、学习、再学习,仍然没有很好解决制度执行的问题。九是员工对制度的信仰没有真正建立。长期以来人们普遍存在崇拜权力,缺乏对法律制度的信任,弱化了对制度信任的基础。同时制度本身存在诸多的问题,可执行性差,难以让人唯制度是从,变通执行、绕道走的现象随处可见,致使制度的严肃性、权威性荡然无存。二、农村金融企业如何加强合规文化建设。转变观念,建立员工对规章制度的内心信仰。一是加强学习,看清方向,促进观念转变。一方面,每一个员工要主动学习,把握时代发展的方向,在自己的内心建立起信念,形成自我观念转变力量,消解消极文化观念和不良社会现象的冲击和影响。另一方面,通过多种方式,组织推进学习,严格考量,强化教育,通过有意识的强化,实现人人在无意识中遵循合规的文化目标。二是实现“从约束为本”到“以人为本”的转变。倡导柔性管理,注重人文关怀,制度设计方面,充分考虑人的本性,能细则细,尽可能量化操作流程、操作质量标准;坚信并落实“制度面前人人平等”,不因关系'特权、人情面子等特殊原因而出现变异,有力支撑员工对制度的信念;认同人性的多样化和可变性观念,形成“唯制度可信”观念,人人尊重制度'认同监督,并主动接受监督的稳定持续的氛围。三是实现“以'一把手'为核心,以领导为员工服务,员工为顾客服务”、“以盈利为核心”、“以顾客为中心”的转变。四是制度