合规文化建设思想工作总结.doc

合规文化建设思想工作总结撰写人:___________日期:___________合规文化建设思想工作总结合规文化是企业文化的核心组成部分,良好的合规文化能够从根本上解决管理基础薄弱、执行力不强的问题,是有效遏制案件及重大违规问题发生、实现长治久安和可持续发展的有效良药,也是我行率先实现“3510”发展战略规划的重要基础和根本保证。通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育集中体现了农业银行员工的创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。一、合规文化和合规文化建设的内涵所谓合规,简单讲就是符合规范,“不依规矩无以成方圆”,就是教育大家要合规。就商业银行而言,合规就是在业务经营过程中,要遵守法律法规、监管规定、内部管理制度和行业、职业道德规范,这不仅是商业银行经营管理的需要,也是商业银行提高经营效益的需要,更是商业银行落实科学发展观的根本体现。所谓合规文化建设,是指合乎规章制度的企业文化建设,包括合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面,其要旨是把合规文化贯穿于组织整个经营管理活动的各个层面、各个环节和各个岗位,确保每一个层面、每一个岗位、每一项行为、每一个环节都能够体现符合企业文化的合规文化,使每个员工都能够熟知并掌握本岗位业务操作的主要风险点和控制方法,牢固树立合规操作是岗位操作的第一要义的理念,使“合规”成为银行一切经营管理活动的自觉规范。二、合规文化建设的路径第(一)、整章建制是合规文化建设的前提。“合规”要以有规为前提,即合规的前提是“有法可依”。一是,要以业务为起点,将业务环节进行梳理拆分,分析每个环节可能存在的风险点,制定相应的风险控制措施;二是要加强各个岗位员工合规能力的培训,通过业务讨论、岗位练兵、劳动竞赛等多种形式,增强员工发现风险、控制风险的能力。第(二)、严格执行规章制度是合规文化建设的关键。制度面前人人平等,“有法必依”也要成为制度。就农业银行而言,规章制度不可谓不多,风控手段不可谓不先进,但是各种问题仍然频繁发生,关键在于缺乏严格执行制度的自觉性和监督机制。现在,社会主义市场经济体制已经初步建立,商业银行之间的竞争十分激烈,同业竞争在很多时候成为违反制度的借口和托词。因此,必须强化对员工自觉合规经营意识的教育,强化岗位制约,增强员工自觉抵制违规的能力。第(三)、严格查处违规行为是合规文化建设的保障。“违法必究”也要成为制度。就农业银行而言,长期以来在执行力建设方面存在缺憾,发现问题不是严肃处理、惩前毖后、治病救人,而是姑息迁就、大事划小、小事化了,结果是屡禁不止、屡查屡犯,制度的权威性和严肃性得不到尊重,导致大案不断、小错绵绵,不仅造成了严重的经济损失,也影响了农行的声誉。因此,必须加强对违规行为的查处,过好亲情关、朋友关。对违规行为查处不力的部门和人员,要追究连带责任。三、正确处理合规文化建设和创新的关系。合规不是墨守成规。规章制度,是对一类事物共同的内在的本质的总结和抽象,往往是落后于经营的实际,在有些方面不能同步满足业务经营的需要,此外,我们面对的客户和业务也有各自的个性,死抱规章制度往往会沦为教条主义,更会制约业务发展。因此,必须善于理解、把握制度和运用制度。对出现的新生事物,要善于总结,及时调整、制订新的规章,了解业务发展,