泰康人寿核保前置介绍19页.ppt

泰康人寿
AIKANOLIFE
核保前置介绍
真嘖爱家
国泰民庸
令香底径有
先生给在外地
上大学的女儿投
大妇家庭财务状况
保500万意外
好,想为自己投保高
结果公司降额至
保障,但身体状况差
100万,*先
怎么才能顺利承保?
为我不专
d核保前置
的单子跟踪
卡才签成,设
面的高额计
自投保后公司
老板资产雄厚
先生有糖尿
价,要申请亿元保额,但
病,拒保重疾险。
保费做了最高限定万,如
*先生很失望,其
何设计合理的保险计划?
它险种也不想投
课程大纲
什么是核保前置
为何要做核保前置
哪些申请需要前置
如何做好核保前置
内容
什么是核保前置?
>为何要做核前置
哪些电请需要前置
如前置
核保前置:中台走近前台
广义:承保支持前置,核保走进一线支持销售,核保服务由
被动式服务转为主动式前置服务。
狭义:针对具体投保申请,核保员参与计划設计,将体检
生调、收集资料、出具核保结论等核保过程前置到正式投保
法别
销售展业正式投保核保审核出具结论
内容
什么是核保前置
为何要做核保前置
>哪些申请需要前置
如前置
万一网
险安料下多门户网
核保前置:提升客户体验!
大单不做核保前置:
如何解决?
核保前置:提升客户体验!
核保前置:
保险计划不合理、核时效较慢、减保
手段复杂、健康原额、次标体、延
户体验不
因、财务原因
期拒保
够好
案例
投保信息:52岁男性,私营菅业主,公司高客,已投保有畅嬴
年缴保费20万,本次申请500万重疾,5000万意外。代理
人直接操作投保,未事先告知核保。经体检、调查发现,被
e保人有糖尿病史,血糖控制并不理想。年收入200万。
核保结论、意外减额至1000万重疾险不予承保。
客户落差大、难接受、意欲放弃
案例
若核保前置
事先了解被保人财务、健康状况设合理计划
可增加终身寿险(资产传承),防癌险代替重疾险
根据收入,适当控制意外保额,降低客户预期
浮
促使本电请顺利承保
提升客户感受