公司法律合规 培训课件
内容提要
背景与重要性
合规的基本概念
公司倡导的合规文化
合规风险管理体系
公司合规管理架构
反洗钱要求
背景与重要性
为什么有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者？上世纪七十年代以来世界范围内对于公司治理方式的探寻一直在继续，逐渐形成了目前的公司综合治理方式（公司治理结构+内部控制框架+全面风险管理框架+外部审计与监管）。而作为风险管理体系核心之一的合规风险管理，日益受到监管部门和各公司的高度重视。
近年来，国内国际各类公司尤其是金融机构违法违规事件频发的紧迫形势使得监管部门以及各个金融机构把尽快建立合规风险管理体系，与国际先进公司治理模式接轨作为重要工作来抓。
合规基本概念
合规：是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则 。
合规风险：保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险 。
合规风险管理：保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为 。
几点基本内涵
知规
立规
合规
监管要求
专业管理
人人自觉
公司倡导的合规文化
公司倡导和培育良好的合规文化
- 公司确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
-将合规文化建设作为公司企业文化建设的一个重要组成部分
-在公司范围内开展合规文化、合规理念的培训和宣传，培育员工合规意识
合规人人有责，并不止是专业合规人员的责任，而是与每一位员工和营销员都有关
每个员工和营销员都能够有合规意识和责任感，使我们的工作能够符合法律法规、行业监管和道德标准的要求，这些必须彻底地从每个员工的意识深处成为工作习惯
合规应当从高层做起
公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动
董事会
审计委员会
公司总裁
监事会
合规负责人
法律合规部
各部门负责人
各分支机构负责人
合规内控协调岗
合规内控管理岗
员工及营销员
公司内控合规组织体系
公司内控合规运行机制
持续识别合规风险
事中合规审查
事后合规检查
报告合规风险
识别
评估
报告
制定有效的
内控制度
确保内控制
度有效运行
对内控情况进行
监督、评估
持续改进与完善
持续识别
评估风险
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