2021年反假币管理核心制度.doc

江苏泰州农村商业银行
反假币管理制度
第一章 总则
第一条 为规范江苏泰州农村商业银行（以下简称“本行”）反假货币收缴行为，加强对反假货币工作管理，建立反假货币工作组织体系，杜绝假币流通，维护货币信誉和货币持有些人正当权益，依据《中国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、判定管理措施》等法律法规及相关制度，结合本行实际，特制订本制度。
第二条 本制度明确了反假货币业务人员、收缴、保管、上缴等内容和要求。
第三条 本制度适适用于本行反假货币工作管理。
第四条 概念释义
（一）本制度所称业务人员，是指办理假币收缴业务人员。
（二）货币是指人民币。人民币是中国人民银行依法发行货币，包含纸币和硬币。
（三）本制度所称假币，是指伪造、变造货币。伪造货币是指仿照真币图案、形状、色彩等，采取多种手段制作假币；变造货币是指在真币基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多个方法制作，改变真币原形态假币。
第二章 职责和权限
第五条 各支行、营业部负责假币收缴、保管和上缴工作。
第六条 财务会计部
（一）负责反假货币工作管理要求制订、修改、落实，并对支行反假货币日常管理进行检验监督和考评；
（二）负责支行上缴假币查对、汇总和上缴当地人行工作。
第七条 稽核部负责反假货币管理工作审计监督。
第三章 内容和要求
第八条 必需在营业场所内向用户无偿提供鉴她人民币真伪相关服务，配置人民币点钞、验钞一体机，并保持正常运行状态供用户使用。
第九条 支行（营业部）反假宣传要坚持日常宣传和集中宣传相结合，要充足利用营业场所和其它户外宣传等形式开展全方位、多渠道、深层次宣传活动，主动向社会宣传货币真伪知识。各营业网点要设置反假宣传橱窗（或公告牌），摆放宣传资料，让更多社会公众掌握反假知识，提升公众识别货币真伪能力，切实维护人民群众切身利益。
第十条 支行（营业部）反假货币内控要求
（一）加强对“假币”印章管理，建立保管使用登记制度，在《印章保管使用登记薄》中立即统计印章领用、上缴等情况，指定专员保管，明确责任；对于因网点撤销、合并而停止使用“假币”印章，应立即上缴总行。
（二）应将“假币收缴凭证”纳入关键空白凭证管理，定时或不定时对保管和使用中“假币收缴凭证”进行账实查对，确保其账实相符。
（三）建立完善对业务人员库存现金定时不定时检验制度，确保对外支付货币真实性。
（四）业务人员在临柜办理现金收付时，对大面额人民币不管数量多少，一律进行机点，对有疑问人民币要进行手工复点，以分辨其真伪。
（五）对拟放入ATM机内人民币，最少由2名以上现金业务人员在电视监控下进行清点，确保放入ATM机人民币质量。
（六）建立定时(每个月一次)对营业场所验钞机具、录像等设备检验维护、调阅制度，确保机具、设备良好，录像资料清楚完整。
（七）建立反假货币知识学习培训制度，定时或不定时组织业务人员进行反假货币知识学习，支行行长要常常对业务人员进行相关法律法规知识教育，增强职员法制意识、责任意识和信用意识，提升职员整体素质，维护我行信誉。
第十一条 反假货币工作考评方法
反假货币工作质量按年考评，总行采取定时检验和不定时实地检验，年底进行考评。定时检验关键查验上缴假币实物、假币解缴单、收缴统计表，和群众投