反假币检查制度.docx

反假币检查制度
反假币检查制度
反假币检查制度
大安惠民村镇银行反假币业务检查制度
第一章 总 则
第一条 为全面贯彻落实《中华人民共和国人民币管理
条例》等法律法规，提高员工反假币法律意识及合规意识，
明确自身应承担的责任，熟悉掌握反假币工作必备的技能，
现结合大安实际，制定本制度。
第二条 本制度适用于大安惠民村镇银行所辖各营业
网点（含营业部、支行） 。
第二章 检查内容
一、制度建设与公示
制度上墙《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等规章制度，
设置残损币兑换窗口
设立专门的残缺污损人民币兑换窗口，并摆放残损币标志牌。
二、营业窗口现金收付质量检查
营业网点应对回笼现金及时挑剔清分，完整币与不易流通币（残缺污损）应分开保管，向外支付现金应符合人民银行
相关要求。抽查完整券质量，标准：每把完整券不能有
5 张
以上不宜流通人民币。
网点现金券别齐全。
三、营业窗口反假币工作检查
1. 持证，回收假币网点应有 2 名以上柜员持证。
2. 收取假币应执行双人鉴别、复核的规定（入柜保管） 。
收缴假币后及时在系统录入，并按规定及时缴解。
及时做好登记，建立《假币收缴代保管登记薄》 。《假币收缴代保管登记薄》 、《假币收缴凭证》填制、 “假币”印章保管、使用规范。
在营业柜台摆放验钞机具。
一次性发现假人民币 200 元（含）以上的，立即将有关情况通报公安机关，并将假币线索及时书面移交公安机关。
营业柜台长年摆放反假币宣传资料。
营业柜台内机具设备能正常使用，有清分机具的网点要确保所有柜员都会使用。
四、调阅资料
1、假币印章 2、假币收缴凭证 3、假币实物
4、假币收缴代保管登记簿 5、反假货币上岗资格证书
6、残损人民币兑换尺
7、残损币“全额” 、“半额”兑