人寿保险公司合规培训课程共43页.ppt

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合规与合规管理
公司合规工作的架构与职责
合规相关规定与制度
今年监管检查情况
合规工作开展情况及下一步工作
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合规与合规管理
(一)什么是合规?
保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为
应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、
公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
遵守法律法规
遵守监管机构规定
遵守行业自律规则
遵守公司内部管理制度
遵守诚实守信的道德准则
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中国人民人寿保险股份有限公
二)为什么会有合规?
3、中国金融行业的合规
银行业:
2019年10月,中银香港“法律与合规部”,2019年,中国银
行“法律与合规部”
保险业
2019年初,《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》
2019年5月,中国人保《保险公司合规风险管理体系构建研究》;
2019年9月,中国保监会《保险公司合规管理指引》
2019年12月,中国保监会桂林”保险公司合规工作培训交流会”
证券业:
2019年5月,中金、广发、海通、平安、国金、泰阳6家公司试点;
2019年春节前,证监会《2019年机构监管工作要点》
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、合规与合规管理
(三)什么是合规风险?
保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营
管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声
誉损失的风险。
与其它风险的相同点
与其它风险的不同点
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合规与合规管理
(四)什么是合规管理?
保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位
制定和执行合规政策,开展合规监测和合规培训等措
施,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理在全面风险管理中的地位
全面风险管理的一项核心内容,也是实施有效内部
控制的一项基础性工作。
合规管理和其他风险管理的关系:
其他风险管理不是简单地回避和消除风险,而是有
效地识别和评估风险,主动地、有选择地承担风险,
谋求效益最大
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合规与合规管理
(五)关于合规的错误认识
误区
只要不违法,无论做什么都可以
误区二
法不责众,人家在那么干,我们也可以那么做
误区三合规与企业追求利润的目标相矛盾
误区四合规是合规部门的工作
误区五
合规主要就是制定一套企业内部规章制度
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、合规与合规管理
(六)什么是公司的合规文化
合规
从高层做起
公司
合规文化
合规
合规
创造价值
人人有责
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外部监管不应该、
也不可能替代内部合规风险管理
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公司合规工作的架构与职责
(一)合规工作组织架构
董事会(审计委员会)
部合规管理部门
会
总裁
合规负责人
部部部
公司合规部门
合规管理部门
合规建设
部控制
险管理
洗
法律事务岗