人寿保险公司合规培训课程.ppt

内控合规 依法经营
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合规与合规管理
公司合规工作的架构与职责
合规相关规定与制度
今年监管检查情况
合规工作开展情况及下一步工作
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一、合规与合规管理
（一）什么是合规？
保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
遵守法律法规
遵守监管机构规定
遵守行业自律规则
遵守公司内部管理制度
遵守诚实守信的道德准则
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（二）为什么会有合规？
3、中国金融行业的合规
银行业：
2001年10月，中银香港“法律与合规部”，2002年，中国银行总行 “法律与合规部”……
保险业：
2006年初，《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》；
2006年5月，中国人保《保险公司合规风险管理体系构建研究》；
2007年9月，中国保监会《保险公司合规管理指引》；
2007年12月，中国保监会桂林”保险公司合规工作培训交流会”
证券业：
2007年5月，中金、广发、海通、平安、国金、泰阳6家公司试点；
2008年春节前，证监会《2008年机构监管工作要点》
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一、合规与合规管理
（三）什么是合规风险？
保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
与其它风险的相同点
与其它风险的不同点
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一、合规与合规管理
（四）什么是合规管理？
保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理在全面风险管理中的地位：
全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
合规管理和其他风险管理的关系：
其他风险管理不是简单地回避和消除风险，而是有效地识别和评估风险，主动地、有选择地承担风险，谋求效益最大化。
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（五）关于合规的错误认识
误区一
只要不违法，无论做什么都可以
误区二
法不责众，人家在那么干，我们也可以那么做
误区三
合规与企业追求利润的目标相矛盾
误区四
合规是合规部门的工作
误区五
合规主要就是制定一套企业内部规章制度
一、合规与合规管理
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一、合规与合规管理
（六）什么是公司的合规文化
合规
创造价值
合规
人人有责
合规
从高层做起
公司
合规文化
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外部监管不应该、
也不可能替代内部合规风险管理
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合规与合规管理
公司合规工作的架构与职责
合规相关规定与制度
今年监管检查情况
合规工作开展情况及下一步工作
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