公司个人理财管理基础知识分析课件.ppt

第一章 个人理财基础知识
第一节 个人理财的含义与目标
第二节 个人理财的理念与误区
第三节 个人理财的策略
第四节 货币时间价值
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第一节 个人理财的含义与目标
什么是理财？
为什么要理财？
个人理财的原则
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个人理财是一门新兴的实用科学，它是以经济学为指导（追求最大化目标），以会计学为基础（客观忠实记录），以财务学为手段（计划与满足未来财务需求、维持资产负债平衡）的边缘科学。
什么是理财？
理
管理
财产
财
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如果你从现在开始，，并进行有效管理，因而获得每年平均10％的增值率，25年后财富就会成长为118万，你将成为百万富翁，50年后财富将达到1400万，你就成为千万富翁。
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投资
理财
用财
聚财
生财
案例：
你现在为了买房存有50万，离交房款时间还差三个月，听说现在股市行情很好，大盘一直在涨，因此准备将这笔钱进行股票投资。可取吗？
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考虑：
目标
风险偏好
投资经验、能力
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生命周期理论——养老
投资价值实现
规避通货膨胀
应付意外之灾
为什么要理财？
你现在需要开始理财吗？
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祖母
祖父
父亲
祖父
祖母
祖母
祖父
祖母
祖父
子
孙
女
母亲
父亲
母亲
养儿防老？
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个人理财是一个系统的工程，涉及的知识面也很广。
从外延方面来讲，理财涉及到金融投资、社会保障、房地产、税收、收藏等诸多方面的内容。本书所论述的理财内容重点涉及金融投资方面。
从内涵方面来说，个人理财是通过收集、整理和分析个人（家庭）收入、支出、资产、负债等现状数据，根据个人目标、风险承受能力、心理偏好等情况，制订储蓄、投资计划，设计家庭整体的财务方案并予以实施的过程。
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理财是合理利用家庭财务资源，科学分配家庭资产，使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态，从而提高生活品质。
个人理财的核心在于根据个人不同人生阶段的财务状况和财务需求，合理分配资产和收入，实现个人财务资源的有效管理和控制。
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