反洗钱与我演讲稿.docx

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反洗钱与我演讲稿
各位领导、各位同事，大家好，
今天我演讲的题目是：反洗钱工作，人人有责。
梁启超曾经说过， 这个社会尊重那些为它尽到责任的人。 丘吉尔也曾言道， 高尚、伟大的代价就是责任。面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个
人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。
反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。我们沧州银行要切实履行反洗钱
义务，这既是稳健内部经营、 保持自身竞争力的实际需要， 也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。
反洗钱工作， 人人有责。反洗钱活动危害社会经济， 甚至威胁到每个人的生活。请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自 事件后，我们还认识到了恐怖分子。试想，如果说在您的身边有个洗钱机构， 进进出出都是些毒贩子、 黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？那你还能无动于衷吗？所以， 只有提高全社会对反洗钱的认识， 人人参与到反洗钱的活动中， 才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。
今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作， 首先是关于反洗钱工作存在的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。
一、 存在问题
虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。
（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足， 仅满足于一学了之， 在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。 首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感， 影响存款的稳定。 因而在核查时应付了事， 没有细致全面地了解客户基本信息。其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，
尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。 再次，有些人认为客户比较固定， 不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。
（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然
按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理
办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理， 并落实
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了相关规定， 但个别员工以业务繁忙、 留存身份证复印件麻烦等为由， 对该项工作有抵触情绪，漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。
（三）反洗钱人员缺乏专业知识，难以适应反洗钱工作需要。反洗钱工作人
员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。但是我
行由于思想认识、 技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因， 目前基层社既
缺乏胜任反洗钱工作的专业人才，又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机
制。
（四）基层社反洗钱工作的长效机制建立