2021年2021年度家庭保单检视卡使用流程讲义.ppt

服务流程
送分红
分红功能
强化产品功能
突出产品结构
不完善
切理财、养老话题
送收据
以服务为导向
公司发展
业绩状况
介绍公司产品体系占比
切入产品
发现不足
找到缺口
需求分析
做保单
整理表
送客服报
*
家庭保单检视卡使用流程
*
清单约访
跨月：
**先生/女士，您好！我是新华保险***，是您保单的服务人员，您现在说话方便吗？今天跟您联系是想就您的保单问题与您沟通一下，您的地址是***（核对地址），公司往年邮寄的收据分红都能收到吗？(收到)您是我公司的老客户，公司要求我们队每个客户进行回访，把公司的最新资讯带给您，您看您是周二下午还是周三下午方便？(没收到-那我帮您补一份，这两天给您送过去，是周二下午还是周三下午方便)
应收：
划款成功：参照上面话术（20天之后去电，收到收据了就以客服报、保单整理等来约访）
划款未成功：参照上面话术（询问未划款成功原因）
*
家庭保单检视卡使用流程
*
清单约访
跨月
**先生/女士，您好！我是新华保险***，是您保单的服务人员，您现在说话方便吗？今天跟您联系是想就您的保单问题与您沟通一下，您的地址是***（核对地址），公司往年邮寄的收据分红都能收到吗？(收到、收不到，约时间送)。另外再耽误您半分钟时间，公司为了感谢您一直对新华保险的支持和信任，年底推出客户服务升级活动，我们将为您整理所有保险产品，为您家的保险进行类似“体检”的活动，通过一张表一目了然，轻松看懂你家所有保险产品。这种活动和我们关心自身健康，每年到医院体检一样，非常重要，通过我们的专业知识和专业工具让您在短时间成为保险的专业人士。
公司委派我给您做这次保单“体检”，完成后还请您对我的服务进行评价并签字确认，以便以后更好的为您服务。请问您周五下午有时间吗？大约30分钟就好了。
应收
**先生/女士，您好！我是新华保险***，是您保单的服务人员，您现在说话方便吗？您*月*日有张保单该缴费了，请问您存好了吗？我们会在*日划款，划款成功15—20天请您查收收据，如没收到请及时与我联系。祝工作愉快！
不成功：询问不成功原因，核对账号，金额，有无其他划账
*
家庭保单检视卡使用流程
*
**先生/女士，您好！我是新华保险**，很高兴认识你，这是我的名片。您居住的环境真不错，一看您的事业就很成功。这是您的收据（分红），您在N年以前就在我们公司购买了保险，您是怎么买的？是朋友介绍还是自己购买的？（朋友介绍就买了），那您真是一个有爱心，有责任心的人，朋友一介绍就买了，那请问您对这款产品的责任还清楚吗？（讲解产品特色），也非常感谢您一如既往的支持新华，那么您在其它公司还有保险吗？（有），那您买的是什么产品？保的是什么？保额是多少？（清楚、大病或养老），您真是非常有保险意识，像您这么年轻就有如此睿智的决定，真是太了不起了，您除了有这样的保险还做其它理财吗？（股票、房子、基金、存款），您做这些理财的目的是什么？无非也是在保证您现在的生活品质不降低的情况下，提高我们以后养老品质生活以及退休后的医疗护理费用，您说是吗？（是）那么您能保证您的这些投资收益能安全带到60岁以后吗？如果不能，您有什么更好的办法？如果有一种理财方式，可以保证您60岁以后每月都有一笔固定的收入，并且解决您医疗和护理的问题，您愿意考虑吗？您现在的生活很让人羡慕，我想您退休后的生活会更让人羡慕，您说是吧！----讲解产品。
面访
*
家庭保单检视卡使用流程
*
接触前准备
约访话术
接触话术
接触说明
目录
*
家庭保单检视卡使用流程
*
接触前准备
一、工具准备
1、家庭保单检视卡---<客户留存>
2、家庭保障一览表---<业务员留存>（详见附表1）
3、P200
4、客户服务报
5、小礼品等
二、准备要求：
拜访前将客户基本信息填写在检视卡、P200、家庭保障一览表里。
*
家庭保单检视卡使用流程
*
约访话术
话术一：

您好，请问您是XX女士/先生吗？我是新华保险公司的XX,是您的保单服务专员，告诉您一个好消息，新华保险正在举办“保单年检，我在您身边”大型服务升级活动，我们为您精心准备了一张保单检视卡和最新一期的客户服务报，让您在轻松了解您家保单的同时，还能增加一些对家庭理财有帮助的知识和方法，以及公司的最新动态，内容非常丰富，也很实用；公司委派我为您做这次服务，并且需要您对我的服务进行评价和签字确认，以便以后更好的为您服务。