I、客户身份识别 - 东京海上日动火灾保险.ppt

反洗钱法律规范简介（客户宣传用）
东京海上日动火灾保险（中国）有限公司
2010 version
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目 录
I、反洗钱法律规范框架
II、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》摘录


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I、反洗钱法律 规范框架
金融机构
反洗钱规定
反洗钱法
金融机构客户身
份识别和客户
身份资料及
交易记录保存
管理办法
金融机构报告涉嫌
恐怖融资的可疑
交易管理办法
金融机构大额
交易和可疑交易
报告管理办法
部
门
规
章
法律
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前述法律法规的适用范围均包含保险公司
则，保险公司需要做什么？
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II、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令 [2007]第2号）
（摘 录）
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I、客 户 身 份 识 别
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第12条 订立保险合同时
对于保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元
以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，
单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，
保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2 万美元以上且
以转账形式缴纳的保险合同，
保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关
系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益
人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、
法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证
件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
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第13条 申请解除保险合同时
在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，
保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或
者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件
或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
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第14条 理赔时
在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000美元以上，
保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证
件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与
投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本
信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的
复印件或者影印件。
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第19条 持续识别
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
　　对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
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