偿债准备金专户管理办法.doc

偿债准备金专户管理办法
务川自治县人民政府办公室
关于印发务川自治县偿债准备金专户管理暂行办法的通知
各乡（镇）人民政府、县人民政府有关工作部门：
《务川自治县偿债准备金专户管理暂行办法》已经县人民政府研究同意，现印发给你们，请结合实际，认真贯彻执行。

二○一一年六月十六日
后，剩余部分全额划入偿债准备金专户。公司处置不属于银行贷款购建形成的其他资产或抵（质）押资产，也应在充分考虑保证银行债权的前提下与银行进行沟通和协商，资产处置所获净收益的50%划入偿债准备金专户。
（五）其他。上级财政及有关部门下拨的项目补贴款项，若项目建设过程中有银行贷款支持，在不违反政策规定的前提下，原则上全部进入偿债准备金专户。
三、资金用途
（一）主要为县国投公司应对经营风险和市场风险的准备金，国投公司不能偿还贷款本息时，由专户资金清偿银行贷款本息。
（二）偿债准备金专户资金经政府、财政、公司、银行充分协商一致并形成书面决定后，可划入国投公司帐户，为公司向银行新增融资提供质押担保。
（三）偿债资金按全县辖内各家金融机构向平台公司投放信贷规模的比例分享偿债额度。
四、资金的使用及监督
（一）按银企签订借款合同中约定的还本付息计划，贷款本息到期后，若国投公司综合收益不能足额支付偿还银行贷款本息时，经县人民政府、县财政、国投公司、银行协商一致后，可从偿债准备金专户中扣收。
（二）偿债准备金专户的资金达到全额覆盖银行贷款本息或双方确认信贷风险可控时，政府若需其他急用，须经县人民政府、
县财政、国投公司、银行充分协商一致，并形成书面决定。
（三）建立偿债准备金专户及管理事宜，由县人民政府分管财政、金融的副县长牵头，人民银行、各金融机构、财政局、国土局、审计局、发改局等相关部门负责人组成监督小组，进行全程监督执行。
五、其他
1. 本办法由务川自治县人民政府办公室负责解释。
2. 本办法自下发之日起执行。