2021年合规文化建设活动方案.docx

合规文化建设活动方案

　　合规文化建设方案
　　为深入增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提升风险管理能力，推进案件专题治理工作，确保我行改革和发展的顺利推进,依据三明银监分局制订的三明市银行业建设“合规文化年”活动实施方案，结合我行正开展的合规文化教育活动，制订本实施细则:
　　一、指导标准
　　开展建设“合规文化年”活动,是目前农业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题和防范案件发生,加强合规管理,全方面防范风险,提升经营管理水平的需要。活动要以“教育入脑、内控优先、问责从严”为专题，坚持“监管机构跟踪督导，银行业协会主动配合，银行业机构组织落实”标准，建设良好合规经营文化，构建牢靠的案件防线。
　　二、活动目标
　　合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理主要载体，是风险内控管理的主要抓手。要经过开展“合规文化年”建设活动，深入端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营,实现四个确保：职员的合规经营意识和自觉性显著增强，确保各项监督问责机制有效落实，确保各机构内控管理的实施力和控制力显著强化，确保整体风险防范能力显著提升，形成“人人讲合规，到处显合规，行行重合规”的良好气氛，使每一位职员牢靠树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，促进监管理念和经营理念的良性互动。
　　三、组织领导
　　建设“合规文化年”活动在全行各部门、网点和全体职员中进行。活动时间自2021年6月开始,至年底结束。县支行成立建设“合规文化年”活动领导小组,由林建斌同志任组长,章曦光同志任副组长,程应湘、张则明、周延选、高见广、范佳载、肖玉珍、林建东、林瑞均、郑兰姐为组员,领导小组下设办公室,办公室由郑兰姐负责,关键负责活动的组织协调工作。
　　四、关键内容
　　一抓职员教育，构建合规经营的思想防线。
　　一是开展经典案例分析。经过开展经典案例讲座对职员开展防范操作风险警示教育，促进职员树立“内控管理无小事”观念。认真分析和吸收各类案件的教训，警钟长鸣，举一反三，从管理体制和管理制度方面寻求案件发生的深层原因，结合本行业务发展情况，分析研究本部门、本网点合规风险管理系统及步骤。二是开展监管法规、内部规章制度学习。学习内容关键包含：1银行业监督管理法、中国人民银行法、商业银行法及其它商业银行监管法规文件；
　　2中国农业银行领导干部道德风险防范指导、中国农业银行防范案件工作指导、中国农业银行查办案件工作指导；
　　3和职员岗位相关的业务管理措施和规章制度。经过学和恪守自己必需遵守的基础行为准则。银行业协会将经过组织知识竞赛或从业人员资格考试，请各位职员认真做好准备。
　　三是开展新经营理论学习，树立科学发展观和正确的业绩观。牢靠树立科学的发展观，坚持内控优先、审慎经营的理念，纠正片面追求业务发展的倾向，正确处理好短期效益和长久效益的关系、竞争和规范的关系、改革创新和防范风险的关系，高度重视银行风险出现的新特点。建立科学、合理的绩效考评制度，合理确定任务目标，把风险及内控管理纳入考评体系，切实加强和改进银行审慎经营和管理。
　　四是加强职员的职业道德教育。经过开展社会主义荣辱观教育、案件专题治理和治理商业贿赂等活动，加强职员职业道德教育，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、“主动合规”、“开放及老实面对监管部门”等合规文化。
　　二抓制度监督，构建合规经营的制度防线。
　　一是开展内部合规制度再清理活动。结合案件专题治理“回头看”检验和合规文化教育活动，对业务步骤、授权管理和规章制度进行全方面梳理，检验现有制度中是否存在疏漏及不适应、不合理的情况，对查找出来制度方面的问题,如该制度或操作措施属于本级行制订的,应立刻进行修订完善,如该制度或操作措施属于上级行制订的,应向上汇报并提出修订提议。使内控制度建设符合实际工作要求，避免管理失控、制度悬空现象的出现。
　　二是开展内控评价。合规性管理的规章制度一定要覆盖到全部用户、产品和服务，一定要涵盖全部从业人员的行为操守和道德规范。
　　三是强化内审监督和职员行为排查。结合案件专题治理“回头看”检验和关键治理工作，加强对关键岗位、主要步骤、关键业务的检验，并重视突击性检验。加强对职员“八小时之内”和“八小时之外”的行为进行分析排查和汇报，对不宜在主要岗位的人员进行立即调整。要坚持“轮岗制度”、“干部交流制度”和“强制休假制度”，深入加强对关键岗位人员的行为监管，完善和落实职员行为排查制度，对参加“黄、赌、毒”活动的职员要依法依纪严厉查处，对有经商办企业、不正常交友现象的职员要给予亲密实注，力争将多种发案隐患消亡在萌芽状态。
　　三抓责任追究，构建合规经营的问责防线。
　　一是建立完善