信托投资公司房地产信托业务管理暂行办法完整版.docx

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信托投资公司房地产信托业务管理暂行办法
《信托投资公司房地产信托业务管理暂行办法》
(征求意见稿)
第一条 为规范信托投资公司房地产信托业务的经营行为，保障房地产信托业务各方当事人的合法权益，加强信托投资公司房地产信托业务的风险管理，促进房地产信托业务规范稳健发展，依据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托管理暂行办法》及相关法律法规的规定，制定本办法。
第二条 本办法所称房地产信托业务，是指信托投资公司通过资金信托方式集中两个或两个以上委托人合法拥有的资金，按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，以不动产或其经营企业为主要运用标的，对房地产信托资金进行管理、运用和处分的行为。
　　前款所称不动产，包括房地产及其经营权、物业管理权、租赁权、受益权和担保抵押权等相关权利。
　　第三条 信托投资公司经营房地产信托业务，应当遵守本办法的规定。
　　未经中国银监会批准，任何单位和个人不得经营房地产信托业务。
　　第四条 信托投资公司办理房地产信托业务，应当遵循以下原则：
　　(一)公开、公平进行；
　　(二)有明确的投资目标、投资策略及投资风险控制措施；
　　(三)委托商业银行担任房地产信托资金的保管人；
　　(四)维护委托人和受益人的最大利益；
　　(五)不得损害国家利益和社会公共利益。
　　第五条 房地产信托资金的运用方式：
　　(一)用于土地收购及土地前期开发、整理；
　　(二)投资于不动产经营企业进行商业楼房及住房开发、建造；
　　(三)用于购买土地商业楼房或住宅并予以出租；
　　(四)以住房抵押贷款方式运用；
　　(五)信托文件约定以不动产为标的的其他运用方式。
　　第六条 信托投资公司运用房地产信托资金，不得有下列行为：
　　(一)将房地产信托资金运用于非不动产；
　　(二)将房地产信托资金投资于境外的不动产；
　　(三)以承诺、担保等方式，使房地产信托资金就任何人的任何责任或债务承担责任；
　　(四)与受托人的固有财产或不同委托人的信托财产进行相互交易；
　　(五)将房地产信托资金进行使其承担无限责任的投资。
　　第七条 房地产信托资金的受托方、保管方和该信托资金的使用方不得为同一人，且相互之间不得存在关联关系。
　　信托资金的使用方不得将信托资金投资于与该信托资金受托方存在关联关系的不动产及其经营企业。
　　第八条经中国银监会审批，信托投资公司办理房地产信托业务时，单个集合信托计划接受的合同份数可以不受《信托投资公司资金信托管理暂行办法》第六条的限制。
　　第二章 经营规则
　　第九条信托投资公司办理房地产信托业务，应当设立专门的房地产信托业务部门，并配备至少2名以上具有一定信托经验和房地产知识的专业人员。
　　第十条 信托投资公司办理房地产信托业务，必须对所涉及的不动产及其经营企业实施尽职调查。尽职调查包括但不限于以下内容：
　　(一)对土地的整体情况进行调查分析，包括土地的性质、法律地位、测绘情况、在城市整体综合规划中的用途与预计开发计划是否相符等；并考虑当地经济环境、土地开发状况及该土地的未来用途及有关规划等因素，对土地评估机构做出的土地估价的方法、程序进行分析比较；
　　(二)对拟开发、建造的房地产项目进行可行性分析，严格审核项目的用途和功能是否相符，是否符合国家房地产发展总体方向，能否有效满足当地城市规划和房地产市场的需求；审核房地产项目是否具有国家相关部门的批准立项文件和会计师事务所、工程测量预算机构等专业机构出具的评估文件等；
　　(三)对房地产信托资金使用企业或房地产项目实际管理人的基本背景、资信状况、内部控制制度与实际流程、既往的项目管理与开发经验进行评价分析;
　　(四)了解房地产信托资金的受托方、保管方和该信托资金的使用方是否存在关联关系，房地产项目与房地产信托资金使用方是否存在关联关系;
　　(五)通过律师事务所出具法律意见书，了解房地产信托资金使用方的有关情况，包括是否存在违法行为、项目涉及的合同是否存在潜在纠纷、项目涉及的权属证书是否存在问题等。
　　第十一条信托投资公司依据尽职调查的结果决定办理房地产信托业务的，应当制定房地产集合信托计划和房地产信托资金管理及处分说明书，内容包括计划购买、管理或处分的不动产种类、地点、预定持有期间、资金来源、运用及控制和监管程序、成本回收、财务预测、预估收益率及信息披露等事项。
　　房地产集合信托计划、房地产信托资金管理及处分说明书，应经信托投资公司决策委员会审核，其出具的审核意见