金融专业人才培养方案.doc

金融专业人才培养方案.doc金融保险专业人才培养方案
一、培养目标定位及规格要求
（-）目标岗位群
（二） 就业范围
我校本专业毕业生主要就业于保险公司、证券公司、投资公司、基金公司、担保公司、租赁公司或是银行的营销部门，面向基层，从事金融产品的 营销工作。
（三） 知识、技能、素质结构
1、知识结构
通过理论教学，本专业毕业生应具备以下知识：
掌握专业所必需的政治思想和道德素养、计算机、大学英语以及普通话等基础知识。
掌握专业所必需的金融市场、金融保险法规、风险与信用管理等专业基础知识。
掌握专业所必需的金融理财产品、财产保险、人身保险、保险营销、证券与证券市场等专业核心知识。
2、 技能结构
获取知识能力：有较强的获取、更新和应用本专业知识的能力。
运用知识能力：能综合运用本专业的基础理论和专业知识，具有从事证券营销、保险实务操作与营销、银行大堂业务处理，以及其它金融机构相关 产品营销和服务的实际工作能力，能独立分析和解决工作中的实际问题；
营销能力：掌握市场调查、市场预测和市场开拓的基本方法，具有较强的人际沟通能力、一定的策划能力和市场开拓能力；
创新能力：具有能够探索、运用新的技术手段和业务途径来实现工作目标的能力。
3、 职业素养
职业素养是指工作态度，是员工对企业文化的认知与认同，也是组织对员工个人素质方面的要求。按照培养目标，培养一名合格学生，职业素养主 要包括以下内容：
个人品德
诚信：诚实守信，讲求职业道德。
廉洁：清正廉洁，一心为公。
忠诚：忠于组织，热爱工作。
工作态度
责任心：认真严谨、一丝不苟。
进取心：树立更高的工作目标，不懈追求发展。
事业心：以企业为家，企兴我荣、企衰我耻，善始善终。
工作要求
创新意识：能创造性地开展工作。
团队意识：自觉地融入团队，与同事合作完成工作任务的意识。
服务意识：在工作中满足顾客需求的意识。
成本意识：节约费用,注重投入产出关系。
安全意识：自觉遵守公司安全管理制度，时时以安全为第一要务。
二、工作任务与职业能力分析
（-）工作流程（项目）、典型工作任务及能力对应分析
1、保险公司业务员岗位
工作流程（项目）
典型工作任务
对应的职业能力

1. 1熟知业务操作流程和 产品特点

1. 1. 2熟悉保险公司的各种业务、产品
1. 1. 3熟悉各种产品的特点与操作流程
环境
具有较强的环境适应能力

具备商务沟通能力

. 1会锁定目标客户




. 1具备良好的职业形象和职业素养
1. 5. 2懂得社交礼仪
1. 5. 3具备人际交往、沟通、应变能力
1. 5. 4具备商务沟通能力

兮 1 /n v人 Tr- n a-mz '44-
Z. 味M nntn
2. 1. 1辨别客户需求的能力
2. 1. 2察言观色的能力
2. 1. 3具备逻辑性、条理性的思维能力
2. 1. 4具备良好语言表达能力
2.
2. 2投入与收益计算
2. 2. 1熟悉保费与收益的计算公式和方法
2. 2. 2具备一定的计算能力
2. 2. 3具备一定的计算机操作能力（电脑演示）
2. 3促成
2. 3. 1掌握成交时机的把握
2. 3. 2掌握成交的常用技巧

3. 1签订合同
3. 1. 1合同解说的能力
3.
3. 1. 3能解答合同相关的法律、法规条例
3. 2客户资料归档与提交
3. 、归纳、分类的能力
3. 2. 2上交资料的交涉能力
服务

4. 1. 1建立客户档案的能力
4. 1. 2具备良好的服务态度与服务意识
4. 2协助理赔
4. 2. 1熟悉保险理赔操作的流程
4. 、协调能力
2、证券、期货公司业务员岗位
工作流程（项目）
典型工作任务
对应的职业能力

1. 1熟知业务操作 流程和产品特点
1. 1. 1熟悉证券、期货基本知识
1. 、期货公司的各种业务、产品
1. 1. 3熟悉各种产品的特点与操作流程
1. 2熟悉证券、期货 公司的内外环境
具有较强的环境适应能力

具备商务沟通能力

. 1会锁定目标客户