[行政公文]商业保理公司可行性研究报告.doc

股东名称
股权比例
出资额
人民币（万元）
合计
100%
5000
业务部
融资部
财务部
综合管理部
股东会
董事会
总经理
评审委员会
益处
对销售方
对购买方
增加营业额
对于新的或现有的客户提供更有竞争力的O/ A、D/ A 付款条件，以拓展市场，增加营业额
利用O/ A、D/ A 优惠付款条件，以有限的资本，购进更多货物，加快资金流动，扩大营业额
风险保障
进口商的信用风险转由保理商承担，出口商可以得到100 %的收汇保障
纯因公司的信誉和良好的财务表现而获得进口商的信贷，无须抵押
节约成本
资信调查、账务管理和账款追收都由保理商负责， 消除财务报表中的应收账款，减轻业务负担，节约管理成本，提高企业的财务能力
省却了开立信用证和处理繁杂文件的费用
简化手续
免除了一般信用证交易的繁琐手续
在批准信用额度后，购买手续简化，进货快捷
附件2-1
卖 方 客 户 清 单
卖方客户名称
填表日期：
买方名称（全称）
地 址

联系人
合作时间
年交易额
赊销期限
付款方式
出票次数/月
平均发票值
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
填表人:
公司签章:
买方名称
信用担保额度
额度类型（循环/单笔）
有效期
融资额度：
融资比例：
融资利率：
手续费费率：
单据处理费： /每笔
付款期限：
附件2-3 未 结 发 票 清 单
卖方客户名称
买方客户名称
填表日期：
发票号
出票日
金 额
未付余额
期 限
到期日
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
填表人:
公司签章:
（一）我司（卖方）资料
申请人全称
注册（经营）地址
成立时间
经营范围
企业性质
法定代表人
财务负责人
联系
营业执照号
注册资本
实收资本
申请
人前
三年
经营
指标
完成
情况
年度
总资产
年销售
收入
年利润
流动资金
平均占用
应收账款
周转速度
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
　
一年以上未收回的应收账款总额
　
预计下年销售额
　
预计下年赊销金额
应收账款明细（按买方）
上年销售额
占总销
售额比例
主要贸易
条件
其中赊销
比例