公司信用管理制度.doc

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公司信用管理制度
企业信用管理制度
（目 录）
一、 法律法规学习制度
二、 信用管理机构、人员岗位责任制度
三、 法人授权委托及合同签订前的评审制度
四、 合同签订、履行、变更和解除制度
五、 客户授信与年审评价制度
六、 客户信用档案建立与管理制度
七、 应收账款与商账追收管理制度
八、 失信违法行为责任追究制度
法律法规学习制度
1、定期组织合同法律法规的系统学习，制订学法的内容、时间安排计划表，组织人员学录。
2、厂长、经理、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。信用管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训和考核，取得合格证书；专、兼职信用管理员还必须取得信用管理员培训合格证书。
3、公司分管信用工作的负责人，部门分管信用负责人及信用管理员定期组织活动，结合信用管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。
建立标准的催账程序；
* 汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；
* 协调与供销、财务、技术等部门的关系。
3、信用管理员的主要职责：
* 协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。
* 审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。
* 检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。
* 登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。
* 发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用管理机构负责人或公司副总报告。
* 参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。
* 定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。
* 负责客户档案管理与服务。
* 参与商账追收。
* 配合有关部门共同搞好信用管理工作。
4、供销部门的主要职责
* 依法签订、变更、解除本部门的合同。
* 严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。
* 对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。
* 在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用管理机构信用管理员通报。
* 本部门合同的登记、统计、归档工作。
* 参加本部门合同纠纷的处理。
* 配合企业信用管理机构做好信用管理工作。
5、财务、技术部门的主要职责
* 加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。
* 做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。
* 解决合同履行中有关技术方面的问题。
* 依法签订、变更、解决技术合同。
* 本部门合同的登记、统计和归档工作。
* 配合企业信用管理机构做好信用管理工作。
三、信用管理员考核与奖励
1、考核范围：本公司专职或兼职信用管理员。
2、考评时间
公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用管理工作检查基础上进行考核。
3、考核内容
序号
考核内容
应得分
一
1. 掌握合同的有关法律、法规的应知应会基础知识。
2. 认真参加部门或公司举办的业务和有关法律法规学习。
３
５
二
1. 检查所签订合同符合“三性”（合法性、真实性、可行性）。
2. 检查所签订合同符合“五审查”（对方主体是否合格，授权代理是否合法，资信是否保证，经营范围是否超出，合同结算方法和法定程序是否符合规定）。
3. 检查除即时清结外，是否签订了书面合同。
4. 检查使用各类合同文本的正确性和合同内容合法、条款齐全、手续完备。
5. 检查签订合同人员的有效代理范围和权限。
6. 检查杜绝无效合同的出现。
３
３
３
６
４
４
三
1. 检查有关合同审查表的办理和送审，内容齐全，手续完备。
2. 定期或不定期与部门业务员对帐。
3. 经常督促合同的履约行为。
4. 全面了解本部门的合同履行情况。
５
６
５
６
四
1. 检查本部门的合同变更、解除手续的及时办理和手续齐全。
2. 协助做好信息反馈和信访工作。
6
4
五
1. 建立合同台帐。
2. 合同台帐的登记质量（台帐登记及时、正确、全面）。
3. 检查合同章的使用和保管。
4. 做好有关资料的保管和归档工作。
６
10
５
６
六
（包括运用计算机管理等事