合规经营风险自查报告.doc

合规经营风险自查报告
关于 合规经营风险排查 的
为进一步加强公司合规经营风险的管控，有效化解经营风险隐患，根据 XXXXXX 文件的要求，我中支于 2014 年 8 月 8 日-2014 年8 月 21 日对 2013 年 1 月至 2014 年 7 月期间合规情况进行了风险排查，现将排查情况汇报如下：
一、 关于 小金库 的自查
经查：我中支无 小金库 。
二、中介清理 自查
1、关于对专业保险代理、兼业保险中介机构代理业务的自查情况。2012 年 1 月份以来，我公司一直寻求与部分银行进行银保合作，由于部分银行自身已经经营保险业务，有的银行在协调的过程中存在较大的分歧，因此，截至年底没有与银行签订中介代理业务。自 2013 年以后，在总对总协议的基础上，我公司逐步与工商银行、农业银行开始进行业务洽谈，2013 年开展了很少业务，但是销管系统上线后因为这两家银行都没有提供相关的有效证件所以系统中没再维护，现在也没再办理业务。
2、在自查个人代理业务中发现存在的问题 因为公司业务人员个税扣的比较多，有 15
个人为了避税把直销业务虚挂到个人代理人业务上去，牵扯保单 5632 份、保费 、手续费 万元，我们查出后已经批评教育，他们保证以后不再犯类似错误。公司领导高度重视在大会上作了严厉指示，以后工作中坚决杜绝虚挂代理人的现象，违反者严肃处理。
3、对发现的问题的整改措施。
一是重新审核、完善保险代理协议和保险代理人档案。接到通知后。我们对保险代理人档案信息的真实性、完整性进行了自查，对《保险代理人协议》进行了审核，使保险代理人双证齐全有效，管理符合《保险法》和《保险公司中介业务违法行为出罚办法》的要求。
二是进一步完善了保险代理人法律法规和职业道德的培训制度。今年以来，公司不断强化了保险代理人培训档案管理，对保险代理人资格进行了审查，及时做好保险代理人从业资格证书的换发工作，同时，加强保险代理人的业务学习和合规教育培训工作，建立健全了中介业务管