电子商业汇票——客户操作流程.doc

客户操作流程 . 确认签约账户企业主管登陆网上银行, 点击商业汇票-> 签约管理, 对已签约电子商业汇票业务账户进行确认。 . 删除签约账户企业主管登陆网上银行, 点击商业汇票-> 签约管理, 对已签约电子商业汇票业务账户进行删除。 . 流程设置 . 功能介绍企业主管设置和删除电子商业汇票业务流程。 . 业务规则 1 .在流程管理中增加商业汇票流程管理。 2 .主管可进行商业汇票流程设置,但至少设置两级操作员。 3 .流程中有未完成业务,主管不可进行流程删除操作。 4 .客户点击商业汇票二级菜单的任意一项业务,系统判断客户是否已设置业务流程, 若未设置, 则提示“企业主管须先进行票据业务流程设置。” . 客户操作流程 . 增加流程企业主管登陆网上银行, 点击管理设置-> 票据流程设置-> 增加流程,选择操作员设置票据业务流程。 . 查看流程企业主管登陆网上银行, 点击管理设置-> 票据流程设置-> 查看流程,查看已设置的票据业务流程。 . 删除流程企业主管登陆网上银行, 点击管理设置-> 票据流程设置-> 删除流程,删除已设置的票据业务流程。 . 银行承兑汇票 . 出票 . 功能介绍客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的出票申请、交票或退票、交票撤销和结果查询。 . 业务规则 1 .出票、交票、交票撤销、退票操作须先设置商业汇票业务流程,并按流程操作。 2 .承兑行行号和保证人名称、开户行行号以及收款人开户行行号由后端系统自动匹配,不须客户填写。 3 .出票信息提交银行处理后未承兑前不可修改或删除,如需更改则须与银行重新签订银行承兑汇票协议和出票信息。 4 .出票日期和票据到期日可修改,但网银系统要按照修改规则控制:反显的出票日期+3 自然日,在出票日期前可修改,但出票日后不可修改, 在出票日前提交视同预约出票, 发送电票系统存, 在出票日电票系统进行承兑,但在银行处理前客户可查询预约出票信息, 并进行出票预约撤销, 重新提交出票申请。票据到期日不需由客户填写,按照以下规则自动反显:已修改的出票日期+ 期限的自然天数或自然月, 若自然月无对应日期, 则取当月最后一天。同一协议下的出票日期一致。 5 .银行承兑汇票出票列表每页可显示 200 条,默认全选,不可对其中一部份票据进行申请出票。 6 .出票结果查询可输入出票日期、票据状态、出票金额等条件进行查询,不输入条件的可查询全部。 7. 收款人账号必须为网银签约账户, 否则后端系统将不返回非网银签约账户的票据信息。 8 .若票据已交票,则须撤销交票,才能进行退票申请;对交票或未交票据和交票不成功票据, 可进行退票; 收款人驳回的票据可进行交票或退票。 9 .客户登录查询承兑协议信息,须将客户组织代码证同时发送后端系统;后端系统返回的协议信息必须是有效期内信息。 . 客户操作流程 . 出票申请 1 .制单员点击商业汇票-> 出票,选择银行承兑汇票,在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议,点击下一步; 2 .制单员若要修改出票日期,可钩选修改出票日期,对出票日期进行修改,但必须按照业务规则进行修改; 3 .制单员若发现出票信息有误,可点击重签协议,输入修改协议原因,直接提交银行处理,不需复核; 4 .复核员点击商业汇票-> 出票,选择银行承兑汇票,在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核, 选择复核通过的, 最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行; 选择复核不通过的, 单据自动删除。 . 出票申请撤销 1 .制单员点击商业汇票-> 出票,选择银行承兑汇票,点击出票撤销, 系统返回出票申请登记成功的票据, 选择要撤销出票申请的票据,点击下一步; 2 .制单员确认撤销信息,提交复核; 3. 复核员点击商业汇票-> 出票, 选择银行承兑汇票-> 出票撤销, 在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的, 最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行; 选择复核不通过的, 单据自动删除。 . 交票\ 退票 1. 制单员点击商业汇票-> 出票, 选择银行承兑汇票, 点击交票\ 退票,系统返回客户已成功出票的票据,选择要交票或退票申请的票据,点击下一步; 2 .制单员确认票据信息,点击交票或退票按钮,提交复核; 3. 复核员点击商业汇票-> 出票, 选择银行承兑汇票-> 交票\ 退票复核,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。 . 交票撤销 1 .制单员点击商业汇票-