电子商业汇票——客户操作流程.doc

客户操作流程
确认签约账户
企业主管登陆网上银行,点击商业汇票->签约管理,对已签约电子商业汇票业务账户进行确认。
删除签约账户
企业主管登陆网上银行,点击商业汇票->签约管理,对已签约电子商业汇票业务账户进行删除。
流程设置
功能介绍
企业主管设置和删除电子商业汇票业务流程。
业务规则
。
,但至少设置两级操作员。
,主管不可进行流程删除操作。
,系统判断客户是否已设置业务流程,若未设置,则提示“企业主管须先进行票据业务流程设置。”
客户操作流程
增加流程
企业主管登陆网上银行,点击管理设置->票据流程设置->增加流程,选择操作员设置票据业务流程。
查看流程
企业主管登陆网上银行,点击管理设置->票据流程设置->查看流程,查看已设置的票据业务流程。
删除流程
企业主管登陆网上银行,点击管理设置->票据流程设置->删除流程,删除已设置的票据业务流程。
银行承兑汇票
出票
功能介绍
客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的出票申请、交票或退票、交票撤销和结果查询。
业务规则
、交票、交票撤销、退票操作须先设置商业汇票业务流程,并按流程操作。
、开户行行号以及收款人开户行行号由后端系统自动匹配,不须客户填写。
,如需更改则须与银行重新签订银行承兑汇票协议和出票信息。
,但网银系统要按照修改规则控制:反显的出票日期+3自然日,在出票日期前可修改,但出票日后不可修改,在出票日前提交视同预约出票,发送电票系统存,在出票日电票系统进行承兑,但在银行处理前客户可查询预约出票信息,并进行出票预约撤销,重新提交出票申请。票据到期日不需由客户填写,按照以下规则自动反显:已修改的出票日期+期限的自然天数或自然月,若自然月无对应日期,则取当月最后一天。同一协议下的出票日期一致。
,默认全选,不可对其中一部份票据进行申请出票。
、票据状态、出票金额等条件进行查询,不输入条件的可查询全部。
7. 收款人账号必须为网银签约账户,否则后端系统将不返回非网银签约账户的票据信息。
,则须撤销交票,才能进行退票申请;对交票或未交票据和交票不成功票据,可进行退票;收款人驳回的票据可进行交票或退票。
,须将客户组织代码证同时发送后端系统;后端系统返回的协议信息必须是有效期内信息。
客户操作流程
出票申请
->出票,选择银行承兑汇票,在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议,点击下一步;
,可钩选修改出票日期,对出票日期进行修改,但必须按照业务规则进行修改;
,可点击重签协议,输入修改协议原因,直接提交银行处理,不需复核;
->出票,选择银行承兑汇票,在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。
出票申请撤销
->出票,选择银行承兑汇票,点击出票撤销,系统返回出票申请登记成功的票据,选择要撤销出票申请的票据,点击下一步;
,提交复核;
->出票,选择银行承兑汇票->出票撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。
交票\退票
->出票,选择银行承兑汇票, 点击交票\退票,系统返回客户已成功出票的票据,选择要交票或退票申请的票据,点击下一步;
,点击交票或退票按钮,提交复核;
->出票,选择银行承兑汇票->交票\退票复核,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。
交票撤销
->出票,选择银行承兑汇票,点击交票撤销,系统返回交票成功但收票人未应答的票据,选择要撤销交票申请的票据,点击下一步;
,提交复核;
->出票,选择银行承兑汇票->交票撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。
结