1 1 “财富人生,工行相伴”理财课堂 2 2 EFP( 待定) 金融理财标准委员会国际金融理财师: CFP Certified Financial Planner 金融理财师: AFP Associate Financial Planner 金融理财管理师 Executive Financial Planner “财富人生,工行相伴”理财课堂 3 3 “财富人生,工行相伴”理财课堂?投资规划?风险管理与保险规划?税务与遗产筹划?员工福利与退休规划?综合理财规划案例示范与讨论金融理财师( AFP/CFP )资格认证的内容 4 4 ?序篇:金融理财基础知识?第一部分:明确自己的生涯规划和财务目标?第二部分:学会了解自己目前的财务状况、行为特征以及风险承受能力?第三部分:如何去实现自己的理财目标?第四部分:部分理财产品的分析和介绍?结尾:投资理财中还需要注意的其他几点问题提纲5 5 “财富人生,工行相伴”理财课堂?序篇?金融理财基础知识 6 6 “财富人生,工行相伴”理财课堂?什么是金融理财??金融理财( Financial Planning )是一种综合金融服务, 是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。 7 7 “财富人生,工行相伴”理财课堂?金融理财的五大误区?银行理财≠储蓄存款?预期收益≠实际收益?口头宣传≠合同约定?别人说好≠适合自己?投资理财≠投机发财 8 8 为什么需要金融理财? 教育期收入曲线奋斗期养老期出生 18岁 50岁 60岁支出曲线 9 9 人生收入与支出的关系?收入与支出的数量关系?收入-支出=0 ?收入-支出<0 ?收入-支出>0 ?收入与支出的两个不一致性?收支总量的不一致?收支时间的不一致 10 10 理财的意义--平衡收支?追求一生收入与支出的平衡?追求收入的增加和资产的保值?追求支出的合理控制
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