理财规划师之理财规划原理学习教案.pptx

会计学
1
理财(lǐ cái)规划师之理财(lǐ cái)规划原理
第一页，共168页。
你是否(shì fǒu)有一系列生活目标？
我要买房
我要买车
我要经常旅游
我要送子女出国留学(liú xué)
我希望有钱
……
第1页/共168页
第二页，共168页。
算算一生(yīshēng)需要攒多少钱？
买房50万（在郊区了）
装修带家电(jiā diàn)10万（足够简朴了）
买车15万(经济型了)从20岁到60岁平均每5年换一辆计
共需15*8=120万
养车1万/年(基本上是不出去的)总计40万
医疗20万(还得是有社保有报销的)
过日子2000/月从20-55岁总共84万
子女教育和生活49万
养老2000/月从55岁-80岁共计24000*25=60万
已经(yǐ jing)433万了
第2页/共168页
第三页，共168页。
还不包括
孝敬父母的钱 就算一年5000吧 20岁到60岁
父母也就刚刚去世(qùshì)
总计20万
旅游交际合起来算一年 合起来算一年10000
吧40年年又40万
这又得60多
第3页/共168页
第四页，共168页。
理财：解决人生(rénshēng)的财务问题
理财(lǐ cái)与生活
第4页/共168页
第五页，共168页。
什么(shén me)是理财规划
第5页/共168页
第六页，共168页。
理财规划总体目标——财务(cáiwù)安全
保障财务安全是个人理财规划要解决的首要(shǒuyào)问题
第6页/共168页
第七页，共168页。
理财(lǐ cái)规划总体目标——财务自由
实现财务(cáiwù)自由是客户的最终目标
第7页/共168页
第八页，共168页。
理财(lǐ cái)规划的目标
第8页/共168页
第九页，共168页。
理财(lǐ cái)规划基础概念之一
生命周期理论(lǐlùn)
第9页/共168页
第十页，共168页。