家庭投资理财系列-模拟理财(ppt 6).ppt

家庭投资理财系列
模拟理财
授课教师:胡智华
模拟理财要求:
1、发挥想象,建立一个虚拟家庭。包含如下信息:家庭成员(3-5人)、职业(不限)、年龄、月收入分
现有存款10-20万。(以上信息供参考)
2、运用课堂中所学的储蓄、债券、股票、保险等金融知识,结合虚拟家庭的实际情况,为家庭设计一份投资理财套餐。
备注:
(8人为一组)成员分工负责,集思广益,互相配合,积极出谋划策,共同完成这项活动;活动时间15分钟左右。
:我们在持有资金要投资时,要考虑到各种投资资产的特性,按照一定的比例持有各种资产,以便于分散风险,正如古人所说“不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里”。
1000-3000元
3000-7000元
7000-10000元
1万元以上
:
小组交流、生生互动
专家提醒:家庭理财有六忌
一忌:不顾自身实力
二忌:不尊重经济规律
三忌:不善于扬长避短
四忌:不研究保值性能
五忌:不计算机会成本
六忌:不考虑长期效益
再见
投资项目比较
投资额少、重视资金安全、较为保守的家庭
安全,几乎没有风险;可按需决定存、取款时间
获利低,有时赶不上通货膨胀;不能随时提取定存,否则利息受损
无
低
长期投资、欲获得固定收入的家庭
有固定收入,利率高时收入较可观;能自由流通,可随时到次级市场变现
利率上扬,价格下跌;对抗通货膨胀的能力较差
一级市场无,次级市场较少
视发行机构的信誉而定,有利率风险,受通货膨胀影响
具有保障生活安定意识的家庭
免除后顾之忧,防患于未然,一旦意外受损,可获丰厚赔偿
若没有发生事故或疾病,则收益率远低于储蓄和债券
较低
有闲散资金可做中长期投资的家庭
股票价格上涨幅度和股利没有上限;对抗通货膨胀;资金流动性强
风险不小,股票可能跌到一钱不值;利润不保证
买进卖出合计约为股票成交金额的15%
不低,很受各种风险影响
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