2020年风险案件排查年度总结.doc

风险案件排查年度总结
认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制。 下面的是分享的与风险案件排查年度总结有关的文章，欢迎继续访问 !
银监分局：
按照 xx 银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》 要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。 现就有关情况报告如下：
一、加强组织领导。
根据 xx 银监分局和总、 分行案件风险排查工作要求， 我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、 信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。
二、认真开展自查。
本次共有 xx 人参加了案件风险排查，共核查开户企业 xx 户，
查阅各类凭证、账簿 xx 本; 查阅大额现金登记簿 xx 本，查阅账户资
料 xx 份。
( 一) 内控制度执行情况。我行制定了 xx 制度、 xx 制度、 xx 制
度、 xx 制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。
按照人民银行和上级行的要求， 安装了公民身份核查系统、 反洗钱系
统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对
大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案
件风险排查的工作质量。
季度我行新增客户 x 户，变更账户信息 xx 户，撤销账户 x 户，在我行开户的企业总数为 xx 户，开立账户总户数为 xx 户，其中：基本户 xx 户、一般户 xx 户、临时户 xx 户、专用账户 xx 户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证， 办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证， 没有发现违规办理业务的问题 ; 我行按月与开户企业核对账户余额、资金往
来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认， x 季度累计发出存、
贷款对账单 xx 份，收回 xx 份，收回率达到了 100%。
( 三) 大额存款进出情况。
此次案件风险排查共核查 xx 年 3 月 x 日至 x 月 x 日发生的金额
在 xx 万元 ( 含) 以上的大额存款汇划业务 xx 笔、金额 xx 万元，其中：汇入 xx 笔、金额 xx 万元，汇出业务 xx 笔、金额 xx 万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款， 整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务 ; 未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。
( 四) 现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、 现金出入库登记簿、 现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现违规办理大额取现的问题。
三、今后工作打算。
( 一) 加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领
导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严