反洗钱知识培训.ppt

龙坛培训网龙坛培训网 知识培训反洗钱知识培训龙坛培训网龙坛培训网 容基本内容??洗钱行为的危害洗钱行为的危害??反洗钱措施反洗钱措施??我国反洗钱工作现状我国反洗钱工作现状??保险业反洗钱报送要求保险业反洗钱报送要求龙坛培训网龙坛培训网 、洗钱行为的危害一、洗钱行为的危害 1 1、洗钱渊源、洗钱渊源––美国禁酒时代: 美国禁酒时代: 1920-1933 1920-1933 ––洗钱一词的由来:最早源于毒贩开洗衣店使非洗钱一词的由来:最早源于毒贩开洗衣店使非法收入合法化法收入合法化––911 911 与恐怖融资: 与恐怖融资: 龙坛培训网龙坛培训网 ??《《中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法》》第第2 2条规定: 条规定: 本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒: 隐瞒: ??毒品犯罪毒品犯罪??黑社会性质的组织犯罪黑社会性质的组织犯罪??恐怖活动犯罪恐怖活动犯罪??走私犯罪走私犯罪??贪污贿赂罪贪污贿赂罪??破坏金融管理秩序犯罪破坏金融管理秩序犯罪??金融诈骗犯罪等金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本规定采取相关措施的行为本规定采取相关措施的行为龙坛培训网龙坛培训网 2、洗钱方式、洗钱方式利用金融手段利用金融手段––处置:将账款投入处置:将账款投入““清洗系统清洗系统””的过程。例如, 的过程。例如, 将赃款分散投入银行或者购买金融产品等。将赃款分散投入银行或者购买金融产品等。––离析:赃款进入合法的金融系统之后,经过离析:赃款进入合法的金融系统之后,经过一系列复杂的运作程序,让它尽可能远离自一系列复杂的运作程序,让它尽可能远离自己的非法来源地。己的非法来源地。––归并:为赃款提供表面合法性的过程。归并:为赃款提供表面合法性的过程。龙坛培训网龙坛培训网 ??利用保密限制:保密天堂利用保密限制:保密天堂––严格的金融保密制度严格的金融保密制度––宽松的金融规则,设金融机构不受限制宽松的金融规则,设金融机构不受限制––自由的公司法,可以成立空壳公司自由的公司法,可以成立空壳公司龙坛培训网龙坛培训网 ??投资办产业投资办产业––成立空壳公司:掩饰犯罪收入来源和所有者成立空壳公司:掩饰犯罪收入来源和所有者真实身份真实身份––投资现金密集行业:娱乐业、餐饮业、小型投资现金密集行业:娱乐业、餐饮业、小型超市等,将犯罪收入混入合法收入,在依法超市等,将犯罪收入混入合法收入,在依法纳税的外衣下使犯罪收入合法化纳税的外衣下使犯罪收入合法化––开办假财务公司,转移犯罪所得开办假财务公司,转移犯罪所得––利用商品交易,选择购置贵金属、古玩以及利用商品交易,选择购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品珍贵艺术品––利用地下钱庄将非法收入转移到国外,或通利用地下钱庄将非法收入转移到国外,或通过民间借贷将非法收入合法化过民间借贷将非法收入合法化龙坛培训网龙坛培训网 3、洗钱危害、洗钱危害??助长犯罪行为,提高犯罪分子实施犯罪的能量助长犯罪行为,提高犯罪分子实施犯罪的能量??破坏金融机构稳健经营的基础破坏金融机构稳健经营的基础??破坏经济秩序的稳定破坏经济秩序的稳定??影响政治安定影响政治安定龙坛培训网龙坛培训网 、反洗钱措施二、反洗钱措施 1 1、宣传和立法、宣传和立法通过宣传明确洗钱是一种犯罪行为,向特通过宣传明确洗钱是一种犯罪行为,向特定群体和社会公众介绍洗钱方式,动员社定群体和社会公众介绍洗钱方式,动员社会力量发现洗钱行为,制定处罚措施打击会力量发现洗钱行为,制定处罚措施打击和震慑洗钱份子。和震慑洗钱份子。龙坛培训网龙坛培训网 2、发现和识别洗钱行为、发现和识别洗钱行为由谁来报告洗钱线索:特定群体和普通公众。由谁来报告洗钱线索:特定群体和普通公众。––特定群体包括: 特定群体包括: ??金融机构:银行(约金融机构:银行(约 300 300 家)、证券公司(约家)、证券公司(约 100 100 家)、期家)、期货经纪公司(约货经纪公司(约 160 160 家)、基金公司(约家)、基金公司(约 60 60家)、保险公家)、保险公司(约司(约 100 100 家)、信托公司(约家)、信托公司(约 50 50家)等家)等??特定非金融机构:房地产公司、拍卖行等特定非金融机构:房地产公司、拍卖行等––特定群体应履行的三项反洗钱工作制度特定群体应履行的三项反洗钱工作制度??客户身份识别制度客户身份识别制度??客户身份资料和交易记录保存制度客户身份资料和交易记录保存制度??大额交易和可疑交易报告制度大额交易和可疑交易报告制度