再贴现业务管理办法.doc

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负责制定再贴现的控制度、操作流程。
负责对申请办理再贴现业务的审批。
负责对本行再贴现业务流程及各级授权审批执行情况进展督导。
总行资金营运部负责向人民银行申请办理再贴现业务的具体事宜，主要包括提请部审批程序、提交再贴现申请资料、向人民银行赎回票据等。
总行营业部负责再贴现业务的帐务处理、资金汇划工作。
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根本规定
用于申请再贴现的票据，必须是符合法定要式且经过贴现或转贴现的商业汇票。汇票须具备以下条件：
〔一〕商业汇票必须以真实合法的商品交易为根底；
〔二〕商业汇票承兑人必须具有良好的信誉；
〔三〕已由本行贴现一定时间而尚未到期的商业汇票；
(四)其他经中国人民银行审查认定可以办理再贴现的商业汇票。
以下商业汇票不得申请办理再贴现：
〔一〕未办理贴现的商业汇票；
〔二〕回购申请日距汇票到期日缺乏20天的商业汇票；
〔三〕违反"中华人民国票据法"和"支付结算方法"等相关规定，欠缺法定必须记载事项、背书不连续或者未按规定签章、金额大小写不符、汇票已注明"不得转让〞字样以及其他法定无效或规定不予受理的商业汇票；
〔四〕中国人民银行不同意办理票据回购业务的其他商业汇票。
票据回购利率按中国人民银行规定的再贴现利率执行。
票据回购期限自中国人民银行批准给付票据回购资金之日起，至票据回购申请人与中国人民银行约定的票据回购日〔不得定为法定节假日〕，最长不超过四个月。
再贴现金额为商业汇票票面金额扣除回购利息后的余额，再贴现利率按回购合同的利率执行。再贴现到期时，本行按照商业汇票票面金额赎回票据。计算公式为：
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再贴现金额=汇票金额-回购利息
回购利息=汇票金额×回购天数×〔