理财规划建议书.doc

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为了能够使您满意，我以您的利益为先，秉承诚信原那么提供效劳，注重“稳健为先、合理规划〞，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。
您在今后投资理财的过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。
希望此规划能助您财富稳健增长，祝您生活愉快！
1 客户根本情况
根本信息表
根本情况
*
王**
*性别
男
*出生日期
1974年7月 10日
*职业
销售
工作单位
市***电子集团
投资情况
*现有投资
储蓄□保险□房产□实业□收藏品□
期货□债券□基金□股票√其他□
请详细说明具体投资工程：〔如XX保险意外险、XX信托基金〕
股票〔A集团〕
投资额：100万
投资时间：2013年2月
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投资总年期〔包括未来的时间〕：至今，未来不确定
*投资意向
〔多项选择〕
基金□保险√房产□股票等高风险产品√其他□
家庭情况
*婚姻状况
已婚√未婚□其他□
*子女数量
1
主要家庭成员情况
关系
妻子
年龄
30
职业
人力资源经理
关系
儿子
年龄
1
职业
关系
年龄
职业
其他情况补充
王先生和王太太均有社保，整个家庭无其他保险；
王先生和王太太对生活水平要求较高。
股票跌了一点点，目前被套牢。
夫妻二人都打算在55岁时退休享受生活。
年现金流量表
收入
金额
支出
金额
1、工资性收入
1、固定资产相关支出
工资
420000
房贷
奖金
80000
房屋维护、修理等
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津贴
车贷
2、投资收入
汽车保养修理等
36000
股利和分红
2、日常生活支出
利息
餐饮
24000
资本利得
水、电、气
2400
租金收入
服装、鞋帽等
20000
其他
日常生活用品
3600
3、养老金和年金
交通费
5400
养老金
通讯费
3600
年金
物业管理费
4000
4、自雇收入※
房租
5、其他收入
其他
※自雇收入：〔稿费及其他非薪金收入〕
3、安康护理支出
化装品
10000
美容美发
20000
保健
20000
医药费
4、休闲娱乐支出
日常休闲娱乐
旅游
20000
招待费
40000
其他
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