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03信托方案说明书
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信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行老实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承当。信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当，第四期募集的信托单位按实际募集的金额成立。〔假设有必要〕
推介期届满时，假设未能满足信托文件约定的成立条件，那么本信托方案不成立，受托人于10个工作日内承当向委托人返还信托资金及信托资金对应的按中国人民银行规定计算的活期存款利息的义务。此外，受托人不再承当其他任何义务。
二、信托方案的生效
信托方案第一期成立之后，受托人从信托财产专户向重庆中科建设〔集团〕有限公司划付股权受让价款之日，本信托方案生效。
三、信托资金在信托方案生效前产生的利息计算及其分配
信托资金自受托人收到日至信托方案生效或信托方案各期成立日期间产生的利息按中国人民银行规定的活期存款利率计算，由受托人在当期信托方案终止时支付给受益人。
九、信托方案信用增级措施及流动性安排
〔一〕信用增级措施
1、股权质押
涪蒿投资原股东——重庆市涪陵区国展产业基金管理有限公司将其持有的工程公司20%股权质押给新华信托。
2、保证担保
重庆市涪陵区国展产业基金管理有限公司股东——重庆市涪陵国有资产投资经营有限公司为本信托方案提供不可撤销连带责任保证担保。
3、抵押担保
重庆市涪蒿投资有限公司将其以储藏方式取得的涪陵区海陵厂地块、涪陵区建涪一组，望涪七组，黎明四组，总面积为329,，重庆市涪陵国有资产投资经营有限公司将其拥有的位于涪陵区桥南高山湾四组、红光三组，宗地面积为149,，上述抵押行为作为本次信托方案的抵押担保。〔重庆市涪蒿投资有限公司的储藏土地经重庆金卓天吉土地房地产评估有限公司评估，总价值为人民币壹拾贰亿壹仟肆佰陆拾肆万贰仟柒佰元整；重庆市涪陵国有资产投资经营有限公司的出让土地经重庆汇丰房地产土地资产评估有限责任公司评估，总价值为人民币玖亿壹仟壹佰玖拾柒万壹仟壹佰元整。〕
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〔二〕流动性安排
1、本信托方案存续期间，受益权可以转让〔捐赠〕、继承和质押。信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人；机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让或拆分转让。
2、受益人转让〔捐赠〕、继承和质押信托受益权，转、受让各方应当分别按信托财产〔受益权〕％比例向受托人缴纳登记手续费。
十、信托财产的保管
根据银监会有关规定，受托人委托上海浦东开展银行股份有限公司重庆市分行中国建设银行股份有限公司重庆市分行担任信托财产的保管人。受托人与保管人订立?保管合同/协议?，明确受托人与保管人之间在信托财产的保管、信托财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，确保信托财产的平安，保护受益人的合法权益。
十一、信托资金管理与运用
〔一〕由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义，将委托人的信托资金以及其他有相同投资目的，且与受托人签订了?信托合同?的自然人、法人或其他组织的信托资金集合管理，将信托资金局部〔400万元〕用于收购重庆中科建设〔集团〕有限公司所持有的重庆市涪蒿投资有限公司80%股权，其余信托资金向工程公司增资〔形成工程公司资本公积〕，用于工程公司实施的重庆市涪陵蒿枝坝片区建设工程。
重庆市涪陵区国展产业基金管理有限公司同意在新华信托每期信托资金发放前，按不低于新华信托拟发放的当期信托资金金额的三分之二的比例向工程公司增资〔形成工程公司资本公积〕。
〔二〕工程公司以支付费用、分红的方式，向信托专户支付相应金额的信托收益。
〔三〕本信托方案终止时，由受托人根据信托资金的具体退出方式，以收取股权转让款或其他方式收回信托本金。
十二、信托方案的管理
〔一〕信托财产的独立核算：新华信托为本次信托方案的信托资金设立专用银行账户。本信托方案的信托资金将单独记账、核算，与其他信托方案的信托资金以及新华信托自有资金分开管理。
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〔二〕风险控制制度：受托人业已建立信托工程风险控制制度，并将严格执行且通过监督检查，使之落实到投资的全过程。
〔三〕资金管理保障制度：新华信托为了保障投资者信托资金的平安，防范内部风险，建立了完整的内部财务监控制度，通过建立各个部门之间的约束机制，使部门间相互监督，以保障信托资金在运作过程中防止因内部管理而受到损失。
〔四〕信托方案实施前，受托人聘请了专业机构对工程公司进行了独立的尽职调查，并出具了书面报告。
〔五〕后续管理：受托人向工程公司委派1名董事和一名日常管理人员〔非现场